Nữ nhân viên công ty tài chính lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo cáo trạng, Trần Phương Vy là nhân viên hỗ trợ kinh doanh của Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam có trụ sở chính đóng tại TPHCM, với chức năng nhiệm vụ là trực tiếp tư vấn khách hàng để lên hồ sơ vay.

Vào khoảng đầu tháng 6/2022, công ty đưa danh sách nhân viên lên group (nhóm zalo trong công ty) là những nhân viên trong thời hạn 1 tuần không phát sinh hợp đồng mới (hợp đồng vay vốn) của khách hàng.

Trong đó, Vy nhiều lần bị quản lý công ty nhắc nhở là không có hợp đồng mới. Do sợ bị sa thải nên Vy nảy sinh ý định làm hồ sơ khống của các khách hàng nhằm vay tiền của công ty để vừa có doanh số, vừa không bị công ty sa thải và có tiền tiêu xài cá nhân.

Do là nhân viên nên công ty có cấp cho Vy một tài khoản và một mật khẩu để nhân viên gửi hồ sơ vay của khách hàng lên hệ thống công ty. Vy đã vào mục tìm kiếm khách hàng của công ty, hiển thị code soop khách hàng thì hiển thị các thông tin cá nhân của khách hàng trước đó đã có vay và trả đúng hạn. Vy lấy số điện thoại của những người có thông tin và liên hệ trực tiếp bằng số điện thoại cá nhân nói cần gặp khách hàng.

Khi đó, Vy đã dùng thủ đoạn gian dối, “bịa” ra những lý do để được gặp khách hàng như: công ty có chương trình làm bảo hiểm tai nạn, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm xe máy cho khách hàng; công ty hoặc đại lý bán xe có chương trình rút thăm trúng thưởng, khách hàng được trúng thưởng từ 200.000 đồng đến 300.000 đồng yêu cầu khách hàng được gặp trực tiếp để trao tiền trúng thưởng; khách hàng trả tốt, đầy đủ nên công ty giảm được một kỳ…

Vy đã hẹn được khách hàng gặp trực tiếp tại nhà khách hàng, quán cà phê và một số địa điểm không cố định trên địa bàn tỉnh Sóc Trăng. Khi gặp khách hàng, Vy yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, chụp hình chân dung, chụp hình thẻ căn cước, chụp chứng minh nhân dân và lấy số điện thoại.

Khi có đầy đủ thông tin của khách hàng, Vy đã tiến hành lập khống 44 hồ sơ để vay tiền công ty (mối hồ sơ từ 10 triệu đến 100 triệu). Trong khoản thời gian từ ngày 6/6/2022 đến ngày 26/1/2023, Vy đã chiếm đoạt tổng số tiền của công ty là 1.744.310.000 đồng.

Trước khi công ty phát hiện, Vy đã trả tiền gốc, lãi và các phí cho công ty số tiền là 493.964.386 đồng; như vậy thì số tiền còn lại Vy đã chiếm đoạt của công ty là 1.484.937.308 đồng.

HĐXX nhận định, hành vi của Trần Phương Vy là đặc biệt nguy hiểm cho xã hội, đã trực tiếp xâm phạm đến sở hữu của công ty được pháp luật bảo vệ nên cần phải xử lý nghiêm.

Kết thúc phiên toà, HĐXX tuyên phạt Trần Phương Vy 13 năm tù về tội " Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Ngoài ra, HĐXX buộc Vy bồi thường cho công ty số tiền trên 1,4 tỷ đồng đã chiếm đoạt.