Lừa 6 ngân hàng, chiếm đoạt trên 101 tỷ đồng

Cùng tội này, Dương Văn Giàu (sinh năm 1975) bị tuyên phạt 15 năm tù và Nguyễn Hoàng Minh (sinh năm 1985) nhận 7 năm tù; cả hai nguyên là nhân viên Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất huyện An Minh. Riêng bị cáo Nguyễn Văn Lượm (sinh năm 1955), nguyên Phó Chủ tịch UBND huyện An Minh, bị phạt 2 năm tù về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.

Hội đồng xét xử còn tuyên buộc bị cáo Nguyễn Đông Hải phải bồi thường thiệt hại cho 6 ngân hàng số tiền trên 140 tỷ đồng (cả gốc và lãi) và 21 hộ dân số tiền trên 18,6 tỷ đồng, đã thu từ việc bán nền ở khu dân cư thu nhập thấp tại thị trấn Thứ Mười Một; tịch thu 12 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của 12 hộ dân mà Hải mượn, mang thế chấp các ngân hàng vay vốn, để UBND huyện An Minh cấp lại cho các hộ dân; đồng thời tiêu hủy 43 giấy khống mang tên Hải và những người khác do Hải tự lập ra.

Theo cáo trạng của VKSND tỉnh Kiên Giang: Năm 2006, Nguyễn Đông Hải thành lập doanh nghiệp tư nhân Tấn Hải Đăng có trụ sở tại khu vực 3, thị trấn Thứ Mười Một, huyện An Minh với ngành nghề kinh doanh mua bán gỗ, vật liệu xây dựng, xây dựng công trình. Trong thời gian kinh doanh, Hải vay vốn của nhiều ngân hàng, tài sản thế chấp là các Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, bao gồm đất thổ cư và đất nông nghiệp của Hải và mượn của người thân. Đầu năm 2010, do kinh doanh thua lỗ, lãi suất ngân hàng tăng cao, không đủ tiền để đáo hạn ngân hàng, Hải đã chủ động vay "nóng" bên ngoài. Mặt khác, trong năm 2010, Hải sử dụng tiền vay ngân hàng, mua đất của nhiều hộ dân, thành lập dự án khu dân cư thu nhập thấp và đầu tư cơ sở hạ tầng (tại trung tâm thị trấn Thứ Mười Một), nên khi đáo hạn ngân hàng Hải không có tiền để trả. Để có tiền đáo hạn và tiếp tục đầu tư vào các dự án, Hải đã lôi kéo Dương Văn Giàu, Nguyễn Hoàng Minh và Nguyễn Văn Lượm vào con đường phạm tội.

Tháng 4/2011, Hải bàn với Minh (nguyên là nhân viên Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất huyện An Minh), lấy trộm phôi gốc Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất in khống số thửa, diện tích, mục đích sử dụng đất là đất ở đô thị và vẽ sơ đồ vị trí đất. Sau đó, Hải mang sang cho Nguyễn Văn Lượm (nguyên Phó Chủ tịch UBND huyện An Minh) ký tên, đóng dấu. Khi hoàn tất các thủ tục này, Hải mang giấy chứng nhận đến thế chấp các ngân hàng để vay tiền. Để tránh sự phát hiện của lãnh đạo Văn phòng Đăng ký quyền sử dụng đất huyện, khi làm hồ sơ vay vốn, Hải yêu cầu Giàu xác nhận thế chấp khống vào Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất theo yêu cầu của ngân hàng và giả chữ ký của lãnh đạo Văn phòng Đăng ký quyền sử dụng đất huyện.

Bằng thủ đoạn này, Hải, Minh và Giàu đã làm ra 7 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để Hải thế chấp vay các ngân hàng 22 tỷ đồng. Bên cạnh đó, Hải còn mượn Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của người thân trong gia đình và của một số người dân tại huyện An Minh nhờ Hải làm thủ tục vay vốn, mang thế chấp ngân hàng để vay số tiền lớn hơn nhiều lần so với nhu cầu của họ nhằm chiếm đoạt. Bên cạnh đó, Hải còn yêu cầu Giàu lấy các giấy đang nộp trong kho (các giấy chưa hủy), chỉnh sửa biến động sang tên khống cho Hải để tiếp tục lừa đảo các ngân hàng.

Với ông Nguyễn Văn Lượm, trong thời gian giữ chức vụ Phó Chủ tịch UBND huyện An Minh, do có quen biết với Hải, nên từ tháng 4/2011, khi cán bộ Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất đem trình ký, Lượm đã ký sai thẩm quyền 8 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất khống cấp cho Hải (không có hồ sơ, không có đất, không vào sổ cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất) để Hải mang thế chấp ngân hàng vay rồi chiếm đoạt trên 36 tỷ đồng.

Từ tháng 3/2010 đến tháng 11/2011, Nguyễn Đông Hải cùng với Dương Văn Giàu, Nguyễn Hoàng Minh thực hiện nhiều hành vi làm giả và sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để thế chấp vay vốn 6 ngân hàng, chiếm đoạt gần 101,6 tỷ đồng. Ngoài ra, Hải còn phân lô bán nền (trên giấy) trong khu dân cư thu nhập thấp tại thị trấn Thứ Mười Một cho 21 người, với 74 nền khi chưa hoàn thiện cơ sở hạ tầng để chiếm đoạt số tiền trên 18,6 tỷ đồng. Như vậy, Hải đã lừa đảo chiếm đoạt của 6 ngân hàng và 21 cá nhân số tiền trên 120,2 tỷ đồng.

Lê Sen