Cho vay với lãi suất lên đến 548%/năm, hai vợ chồng dắt nhau hầu tòa

Ngày 24/9, TAND huyện Sơn Tịnh (tỉnh Quảng Ngãi), mở phiên tòa xét xử sơ thẩm công khai vụ án hình sự đối với các bị cáo Phạm Đình Chí (SN 1989) và vợ Nguyễn Thị Thu Thảo (SN 1991), cùng trú tại thôn Lâm Lộc Nam, xã Tịnh Hà, huyện Sơn Tịnh, tỉnh Quảng Ngãi, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Theo cáo trạng truy tố, trong khoảng thời gian từ tháng 3/2021 đến tháng 12/2023, bị cáo Phạm Đình Chí đã cho nhiều người dân trên địa bàn huyện Sơn Tịnh, tỉnh Quảng Ngãi vay tiền.

Quá trình điều tra, xác định được Phạm Đình Chí đã cho 19 người vay tiền với lãi suất vượt quá mức lãi suất cao nhất quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.

Tổng số tiền bị cáo Phạm Đình Chí sử dụng vào việc cho vay là 1.527.000.000 đồng, số tiền lãi đã thu từ người vay là 708.950.000 đồng (trong đó số tiền lãi suất bị cáo được phép thu theo quy định của pháp luật là 66.819.178 đồng, số tiền lãi suất bị cáo đã thu vượt mức lãi suất cao nhất theo quy định là 642.130.822 đồng).

Trong khi đó, bị cáo Nguyễn Thị Thu Thảo đã giúp bị cáo Chí trực tiếp đưa cho một người có nhu cầu vay với số tiền 90.000.000 đồng (Phạm Đình Chí đã thu trước tiền lãi số tiền 10.000.000 đồng). Sau đó, Thảo đã thu tiền lãi suất là 90.000.000 đồng/270 ngày. Trong đó, số tiền lãi theo quy định của pháp luật Thảo được phép thu chỉ là 14.794.521 đồng, số tiền lãi vượt mức quy định là 75.205.479 đồng.

Như vậy số tiền mà vợ chồng bị cáo Phạm Đình Chí và Nguyễn Thị Thu Thảo đã thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng với tổng số tiền lên đến hơn 700 triệu đồng.

Bị cáo Phạm Đình Chí cho những người có nhu cầu vay tiền với 2 hình thức gồm: Hình thức vay góp hằng ngày, cụ thể sau khi cho vay tiền, Chí lấy tiền lãi vay trước, sau đó người vay trả tiền gốc hằng ngày theo thỏa thuận góp hằng ngày giữa Chí với người vay tiền, số tiền góp hằng ngày tùy theo số tiền Chí cho vay và hình thức vay, cụ thể sau khi Chí đưa tiền vay thì sẽ lấy lãi vay trước, sau đó trả lãi theo thời hạn đã thỏa thuận, khi nào người vay có tiền thì sẽ trả tiền gốc một lần và trả đủ số tiền đã vay.

Lãi suất bị cáo Chí cho những người vay dao động từ 122%/năm đến 548%/năm (tương ứng với lãi suất từ 0,33%/ngày đến 1,5%/ngày) cao gấp 6,1 lần đến 27 lần so với mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015. Tiền lãi thu về bị cáo Phạm Đình Chí sử dụng vào mục đích cá nhân và tiếp tục sử dụng để cho vay.

Tại phiên tòa xét xử, bị cáo Phạm Đình Chí và Nguyễn Thị Thu Thảo đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình; sau khi nghiên cứu toàn bộ hồ sơ vụ án, lời khai của bị cáo, luận tội của đại diện Viện kiểm sát và luận cứ của luật sư bào chữa. Đồng thời, xem xét, đánh giá tất cả các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự đối với từng bị cáo. HĐXX tuyên phạt bị cáo Phạm Đình Chí 7 tháng tù giam và phạt bổ sung số tiền 30 triệu đồng; bị cáo Nguyễn Thị Thu Thảo bị tuyên phạt số tiền 50 triệu đồng cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.