Làm gì khi chuyển nhầm hoặc tài khoản nhận được tiền từ người lạ?

Việc chuyển nhầm tiền không phải là chuyện hy hữu do nhiều nguyên nhân khác nhau. Chị Nguyễn Thị H. (phường Đông Hải, TP Thanh Hóa) bất ngờ nhận được 15 triệu đồng từ người lạ.

Ngay sau đó có người liên hệ trực tiếp với chị để xin chuyển lại tiền. Nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo nên chị H. báo cho ngân hàng để giải quyết. Sau khi ngân hàng hỗ trợ, xác định là chuyển nhầm từ chủ tài khoản có địa chỉ rõ ràng, chị H. đã trả lại số tiền trên.

Theo cơ quan công an khuyến cáo, tình hình lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên mạng có dấu hiệu gia tăng, người dân cần phải đề phòng, cảnh giác. Khi nhận được tiền từ tài khoản của người lạ, cần nhanh chóng trình báo cho cơ quan chức năng, công an phường, ngân hàng để phối hợp giải quyết. Khi xác minh được chủ tài khoản chuyển đến thì nhanh chóng trả lại tài sản cho khổ chủ.

Việc nhặt được tài sản hoặc nhận được tiền qua tài khoản của người khác chuyển nhầm thì người dân cần báo cho cơ quan chức năng để trả lại cho chủ sở hữu. Đồng thời loại trừ được khả năng trở thành nạn nhân của kẻ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Tại khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự quy định: Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu của tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Tại điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021 quy định phạt tiền 3-5 triệu đồng đối với hành vi chiếm giữ tài sản của người khác.

Trường hợp, người dân cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được sau khi có yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật thì bị xử lý theo quy định tại Điều 176 BLHS năm 2015, tội chiếm giữ trái phép tài sản.

Chiều 1/8, Công an xã Hoằng Thịnh, huyện Hoằng Hóa (Thanh Hóa) đã tổ chức trao trả lại cho chị Lê Thị Định, sinh năm 1984 ở thôn Bắc Đoan Vỹ, xã Hoằng Thịnh, huyện Hoằng Hóa số tiền 20 triệu đồng chuyển khoản nhầm.

Trước đó, khoảng 09 giờ 30 phút ngày 1/8, Công an xã Hoằng Thịnh nhận được đơn trình báo của chị Lê Thị Định về việc: Trong quá trình giao dịch chuyển tiền trên điện thoại qua ứng dụng Agribank Internetbanking từ tài khoản Agribank của chị sang tài khoản của người thân nhưng do sơ suất viết nhầm số tài khoản dẫn đến việc chuyển tiền nhầm cho một tài khoản khác mà chị không quen biết số tiền 20 triệu đồng.

Ngay sau khi tiếp nhận đơn trình báo, kèm theo thông tin số tài khoản mà chị Định đã chuyển tiền nhầm, Công an xã Hoằng Thịnh đã nhanh chóng phối hợp với Ngân hàng Agribank tỉnh Thanh Hóa xác minh chủ tài khoản nhận tiền là ông N.Đ.T. ở xã Phong Châu, tỉnh Thái Bình.

Từ thông tin này, Công an xã Hoằng Thịnh đã phối hợp với chính quyền địa phương và Công an xã Phong Châu trực tiếp làm việc, đồng thời tuyên truyền, giải thích cho ông T. biết việc ông nhận tiền chuyển nhầm của người khác qua hệ thống ngân hàng.

Sau khi được thông báo, đến chiều cùng ngày, ông T. đã tự nguyện gửi lại số tiền 20 triệu đồng mà chị Lê Thị Định đã chuyển nhầm cho Công an xã Hoằng Thịnh để đại diện chính quyền địa phương và Công an xã Hoằng Thịnh trao trả lại cho chị Định.