Vấn đề quan tâm

Công ty SJC vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền

Việt An • 30/05/2025 - 21:35

Nội dung này được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước nêu rõ tại thông báo kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC

Giá mua, bán vàng do cá nhân Tổng giám đốc quyết định

Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành thông báo kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC (Công ty SJC).

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện một số vi phạm xảy ra tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC

Theo thông báo kết luận thanh tra, Công ty SJC vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Kết quả xác minh khách hàng cho thấy có dấu hiệu Công ty SJC vi phạm quy định của pháp luật về thuế. Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

Mặc dù chưa có cơ sở xác định mức tăng giá trong giai đoạn từ ngày 2/10/2023 đến ngày 15/4/2024 là bất hợp lý, tuy nhiên, tại Công ty SJC, giá mua, giá bán vàng do tổng giám đốc Công ty SJC quyết định và chỉ đạo trực tiếp về giá mua, giá bán vàng khi không có quy định, quy trình nội bộ về các chi tiêu, căn cứ cụ thể trong cơ chế xác định giá mua, giá bán vàng; không phân tách trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong quá trình tham mưu xác định giá.

"Như vậy, việc quyết định giá mua, giá bán vàng do một cá nhân là tổng giám đốc quyết định khi không có các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể dẫn đến rủi ro trong việc xác định giá ảnh hưởng đến hoạt động của Công ty SJC cũng như thị trường vàng do Công ty SJC chiếm thị phần tương đối lớn", thông báo nêu rõ.

Vi phạm một số quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền

Ngoài vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định, Công ty SJC vi phạm một số quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

Các vi phạm cụ thể như: ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ theo quy định; không có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng…

Ngoài ra, Công ty SJC chưa quy định cụ thể tần suất cập nhật thông tin khách hàng…chưa quy định thời hạn áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo quy định; chưa có quy định hướng dẫn về cách thức giao tiếp với khách hàng thực hiện giao dịch đáng ngờ theo quy định.

Đáng chú ý, thông báo kết luận thanh tra cũng nêu rõ Công ty SJC còn vi phạm về lập hoặc thay thế và phát hành một số hóa đơn bán hàng nhưng không có mã của Cơ quan thuế.

Công ty này cũng chưa thực hiện các thủ tục xử lý hóa đơn sai sót đối với một số hóa đơn; hạch toán khoản dự phòng giảm giá hàng tồn kho vào giá vốn hàng bán dẫn đến thiếu thu nhập tính thuế thu nhập doanh nghiệp, làm giảm thuế thu nhập doanh nghiệp của Công ty…

Ngân hàng Nhà nước đánh giá nguyên nhân dẫn đến những vi phạm trên là người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty SJC chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Yêu cầu kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các vi phạm

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty SJC, với tổng số tiền phạt là 2,14 tỉ đồng vì các hành vi vi phạm.

Cùng với đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước kiến nghị Công ty SJC cần chấn chỉnh trong việc chấp hành chưa nghiêm túc quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Yêu cầu Công ty SJC chấm dứt ngay hành vi vi phạm hành chính về chấp hành chế độ thông tin báo cáo; nghiêm túc chấp hành đúng chế độ thông tin báo cáo và số liệu báo cáo Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động kinh doanh vàng; nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về thuế; kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các vi phạm, thiếu sót nêu trên.

Ngoài ra, Công ty SJC phải ban hành quy định trong việc xác định giá mua, bán vàng hàng ngày (xây dựng các tiêu chí, phương pháp, thẩm quyền xác định giá...) đảm bảo phù hợp với thực tế hoạt động của công ty và quy định của pháp luật có liên quan.