“Niềm tin Công lý” số 5: Khi dòng tiền lệch hướng

Hàng nghìn người giao tiền, niềm tin bị đặt sai chỗ

Ngày 24/9/2026, TAND thành phố Đà Nẵng xét xử vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty TNHH Một thành viên tư vấn đầu tư GFDI. Theo cáo trạng, từ tháng 5/2018 đến tháng 11/2024, Công ty GFDI đã huy động tiền của khách hàng thông qua việc ký các hợp đồng vay tài sản, đưa ra những thông tin về hoạt động kinh doanh, dự án đầu tư, khả năng sinh lời và cam kết thanh toán.

Niềm tin được hình thành từ những lời giới thiệu, những bản hợp đồng và kỳ vọng về lợi nhuận đã khiến hàng nghìn người giao tài sản cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, theo hồ sơ vụ án, phần lớn số tiền huy động được đã được sử dụng để đầu tư chứng khoán quốc tế, trong khi đây không phải lĩnh vực được ghi nhận trong đăng ký kinh doanh của công ty.

Từ năm 2023, hoạt động đầu tư kinh doanh bắt đầu thua lỗ, nguồn tiền không còn đủ để đáp ứng các nghĩa vụ thanh toán, nhưng việc huy động vốn vẫn tiếp tục. Hệ quả là hơn 7.100 người trở thành bị hại, với số tiền bị chiếm đoạt được xác định hơn 2.400 tỷ đồng.

Quy mô của vụ án cho thấy, trong những giao dịch liên quan đến tiền bạc, niềm tin là cần thiết nhưng không thể thay thế cho sự kiểm chứng. Một doanh nghiệp có trụ sở, nhân viên, website, hợp đồng hay hoạt động quảng bá bài bản không đồng nghĩa với việc mọi hoạt động huy động và sử dụng vốn đều phù hợp với quy định pháp luật. Tương tự, một lời cam kết về lợi nhuận cao cũng không phải là sự bảo đảm rằng khoản tiền được giao sẽ sinh lời như kỳ vọng.

Điều người dân cần quan tâm trước khi giao tiền không chỉ là “lãi suất bao nhiêu?”, mà trước hết phải là “tiền của mình được sử dụng vào đâu, doanh nghiệp có được phép thực hiện hoạt động đó hay không và quyền lợi của mình được bảo đảm như thế nào?”

Đừng chỉ nhìn vào lợi nhuận, hãy nhìn xem dòng tiền đi đâu

Thực tế cho thấy, các hoạt động đầu tư, huy động vốn luôn gắn với những rủi ro nhất định. Vì vậy, trước khi quyết định giao tiền, người dân cần tìm hiểu kỹ tư cách pháp lý của doanh nghiệp, ngành nghề được phép kinh doanh, mục đích huy động và sử dụng vốn, nội dung hợp đồng cũng như các điều kiện bảo đảm quyền lợi của mình.

Đặc biệt, cần thận trọng trước những lời mời gọi đầu tư với lợi nhuận cao bất thường, cam kết gần như không có rủi ro hoặc thúc giục xuống tiền trong thời gian ngắn. Những yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản không đúng với chủ thể giao dịch, thông tin về hoạt động kinh doanh không rõ ràng hoặc việc né tránh cung cấp tài liệu liên quan cũng là những dấu hiệu cần được kiểm chứng.

Người dân nên hình thành thói quen kiểm tra trước khi tin, đọc kỹ trước khi ký và xác minh trước khi chuyển tiền. Các chứng từ, hợp đồng, thông tin trao đổi và giao dịch tài chính cũng cần được lưu giữ đầy đủ để làm căn cứ bảo vệ quyền lợi khi phát sinh tranh chấp hoặc dấu hiệu vi phạm.

Những bước kiểm tra này không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro trong hoạt động đầu tư, nhưng có thể giúp người dân thận trọng hơn trước khi quyết định giao tài sản. Bởi một khi tiền đã được chuyển giao và sau đó bị sử dụng sai mục đích hoặc bị chiếm đoạt, việc thu hồi tài sản có thể trở nên rất khó khăn.

Từ góc độ pháp lý, khi một vụ việc có dấu hiệu tội phạm, việc xác định trách nhiệm không thể chỉ dựa vào việc một khoản tiền chưa được thanh toán hay một hợp đồng không được thực hiện đúng cam kết. Các cơ quan tiến hành tố tụng phải làm rõ bản chất giao dịch, mục đích của người thực hiện hành vi, thông tin đã cung cấp cho người giao tiền, quá trình sử dụng tài sản và hậu quả thực tế xảy ra.

Đó cũng là quá trình được thể hiện tại phiên tòa GFDI

Với số lượng người bị hại và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan rất lớn, phiên tòa được tổ chức công khai, kết nối trực tuyến tại 3 điểm cầu. Hội đồng xét xử xem xét các tài liệu, chứng cứ, kết quả xét hỏi, tranh tụng, lời khai của các bị cáo, ý kiến của người bị hại, quan điểm của đại diện Viện kiểm sát và phần bào chữa của các luật sư để đánh giá toàn diện vụ án.

Sau quá trình xét hỏi, tranh tụng và nghị án, Hội đồng xét xử tuyên cả 5 bị cáo phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, cùng mức hình phạt tù chung thân; đồng thời giải quyết các vấn đề liên quan đến trách nhiệm dân sự, tài sản và quyền lợi của người bị hại theo quy định của pháp luật.

Qua đó có thể thấy, vai trò của Tòa án không chỉ là đưa ra một mức hình phạt nghiêm khắc đối với người phạm tội. Thông qua hoạt động xét xử, Tòa án làm rõ hành vi, xác định trách nhiệm của từng bị cáo và giải quyết những hậu quả pháp lý phát sinh, góp phần bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người bị hại, giữ gìn trật tự, kỷ cương pháp luật.

Với những vụ án có quy mô lớn, phía sau bản án còn là quá trình giải quyết hậu quả liên quan đến tài sản và quyền lợi của rất nhiều người. Vì vậy, một phán quyết đúng pháp luật không chỉ có ý nghĩa xử lý hành vi phạm tội, mà còn là cơ sở quan trọng để các vấn đề phát sinh từ vụ án được tiếp tục giải quyết theo quy định.

Vụ án GFDI cũng là lời nhắc nhở rằng, trong bất kỳ hoạt động đầu tư hay giao dịch tài chính nào, đừng để kỳ vọng về lợi nhuận khiến chúng ta bỏ qua việc kiểm chứng thông tin.

Không nên chỉ hỏi “lợi nhuận bao nhiêu?”, mà cần hỏi “nguồn tiền được sử dụng thế nào?”. Không nên chỉ nhìn vào hình thức bên ngoài của một doanh nghiệp, mà cần tìm hiểu doanh nghiệp đó có được phép thực hiện hoạt động đang mời gọi hay không. Và trước khi đặt bút ký một hợp đồng, cần hiểu rõ mình đang giao tài sản cho ai, vì mục đích gì và quyền lợi của mình được bảo đảm ra sao.

Pháp luật có thể xử lý người phạm tội khi hành vi đã xảy ra, nhưng sự chủ động tìm hiểu và thận trọng của mỗi người có thể giúp hạn chế rủi ro ngay từ trước khi đồng tiền được trao đi.

Từ vụ án GFDI, câu chuyện về một dòng tiền đi sai hướng cũng trở thành câu chuyện về trách nhiệm, sự tỉnh táo và niềm tin trong các giao dịch tài chính.