Vụ Phó Đức Nam: Làm rõ mạng lưới tài khoản ngân hàng liên quan đến hệ thống 36 sàn giao dịch

Đối đáp quan điểm bào chữa cho bị cáo Phó Đức Nam (Mr Pips), đại diện VKS đã viện dẫn nhiều tài liệu, chứng cứ làm rõ mối liên hệ giữa các công ty “ma”, tài khoản ngân hàng và cổng thanh toán trung gian với hệ thống 36 sàn giao dịch. Đáng chú ý, CQĐT xác định 24 vụ việc bị hại chuyển tiền vào 6 tài khoản ngân hàng đứng tên các công ty khác; đồng thời phát hiện nhiều giao dịch liên thông với tài khoản thuộc hệ thống của Nam và các cổng thanh toán Ngân Lượng, Cpay.

Như tin đã đưa, chiều 7/11, phiên tòa xét xử Phó Đức Nam (Mr Pips), Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) cùng 186 bị cáo khác tiếp tục phần tranh luận. Đại diện VKS đã đối đáp các luận cứ bào chữa của luật sư, tập trung làm rõ những căn cứ xác định hành vi, vai trò của Phó Đức Nam trong vụ án cũng như một số vấn đề khác mà các luật sư đã trình bày tại phiên tòa.

Lời khai của Phó Đức Nam và chứng cứ về hệ thống 36 sàn giao dịch

Theo đó, trước quan điểm của luật sư bào chữa cho rằng chưa có đủ cơ sở kết luận toàn bộ hơn 900 trường hợp bị hại bị nhóm Phó Đức Nam chiếm đoạt tiền, cũng như chưa thể quy kết các giao dịch nạp, rút tiền thông qua những công ty thanh toán trung gian và công ty “ma” có liên quan đến Nam, đại diện VKS khẳng định các tài liệu, chứng cứ thu thập trong quá trình điều tra đã đủ cơ sở chứng minh những giao dịch chuyển tiền vào hệ thống 36 sàn giao dịch do nhóm Nam tổ chức hoạt động.

Để làm rõ quan điểm truy tố, đại diện VKS viện dẫn nhiều biên bản hỏi cung, trong đó có những lời khai trực tiếp của Phó Đức Nam về quá trình hình thành, tổ chức và vận hành hệ thống sàn giao dịch tại Việt Nam.

Cụ thể, tại các bút lục 2478-2479, bị cáo Phó Đức Nam khai từ năm 2017, Nam và Liên Anh đã sang Thổ Nhĩ Kỳ học Uran về cách xây dựng hệ thống, phương thức hoạt động và quy trình chăm sóc khách hàng. Sau khi học được quy trình vận hành, Nam trao đổi lại với Lê Khắc Ngọ về việc tổ chức hoạt động các sàn giao dịch để nhận tiền của các bị hại.

Theo lời khai của bị cáo Nam, mỗi khi muốn kinh doanh một sàn giao dịch mới, Nam sẽ trao đổi với Uran. Sau đó, Uran gửi thông tin về sàn giao dịch qua ứng dụng Telegram.

Trên cơ sở thông tin được cung cấp, Nam cùng Lê Khắc Ngọ, Đức và một số quản lý vùng, quản lý văn phòng tổ chức họp, thống nhất cách thức vận hành, quy mô và hoạt động giao dịch của từng sàn.

Theo đại diện VKS, lời khai của những nhân viên làm việc tại các văn phòng do Lê Khắc Ngọ và Bùi Trung Đức quản lý đã xác định các văn phòng này có tổ chức khai thác, kinh doanh những sàn giao dịch nêu trên.

Đặc biệt, trong quá trình điều tra và tại phiên tòa, Phó Đức Nam thừa nhận bộ phận kế toán, tài vụ đã sử dụng các cổng thanh toán gồm Ngân Lượng, Apptopay, Bigpay, 9Pay và Cpay để nhận tiền của bị hại, với mức phí từ 2% đến 5% số tiền khách hàng nạp vào.

Bị cáo Nam khai đã liên hệ, tạo cầu nối giữa Uran (Chica) với các công ty trung gian thanh toán như Apptopay, 9Pay và Bigpay. Sau khi được kết nối, Uran trực tiếp làm việc với các đơn vị này để thiết lập tài khoản ví trung gian phục vụ hoạt động của các sàn giao dịch.

Đại diện VKS viện dẫn các bút lục 2410 - 2411, 2416 - 2417, 2462 - 2463 và 184060 - 184061, thể hiện mục đích sử dụng tài khoản nhận tiền qua các công ty thanh toán trung gian và công ty “ma” là nhằm che giấu dòng tiền, gây khó khăn cho việc truy vết của cơ quan chức năng.

Mặt khác, việc sử dụng những công ty thanh toán có uy tín còn nhằm tạo lòng tin, khiến khách hàng yên tâm chuyển tiền vào hệ thống.

Theo đại diện VKS, kết quả rà soát các trường hợp bị hại trong vụ án cho thấy những tài khoản ngân hàng nhận tiền đều có mối liên hệ với hệ thống do Uran và Phó Đức Nam tổ chức, điều hành.

Phát hiện 141 công ty, làm rõ hàng loạt tài khoản nhận tiền của bị hại

Để chứng minh mối liên hệ giữa các tài khoản nhận tiền và hệ thống của Phó Đức Nam, đại diện VKS viện dẫn kết quả khám xét Công ty Stradex, có địa chỉ tại tầng 1, tòa nhà B005, Khu đô thị Sala, phường An Lợi Đông, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh.

Đây là nơi đặt bộ phận marketing của Phó Đức Nam, do Phạm Lê Tuấn (anh họ Nam), đứng tên người đại diện theo pháp luật.

Quá trình khám xét, CQĐT thu giữ dữ liệu từ điện thoại, máy tính của nhân viên Đặng Thị Hà Như, phát hiện danh sách 141 công ty được các đối tượng sử dụng. Trong đó, nhiều công ty được dùng để đăng ký mở tài khoản ngân hàng hoặc thuê văn phòng phục vụ hoạt động của hệ thống.

Một số doanh nghiệp trong danh sách gồm Công ty TNHH Tư vấn DVA, Công ty TNHH Ephemeral, Công ty TNHH Malony, Công ty TNHH City Trade, Công ty TNHH Soriva, Công ty TNHH DV Eros Vietnam, Công ty TNHH Sodial VN, Công ty TNHH Zisan VN, Công ty TNHH Audrey và Công ty TNHH Ambrose…

Theo đại diện VKS, CQĐT đã làm rõ quy trình thành lập, sử dụng các công ty này thông qua lời khai của những nhân viên Công ty Stradex, gồm Đặng Thị Hà Như, Nguyễn Hoàng Kim Cương và Trương Thị Tuyết Trang.

Các lời khai thể hiện, nhân viên trong hệ thống sử dụng bản photocopy căn cước công dân của nhiều người không quen biết, do nhóm đối tượng tại Thổ Nhĩ Kỳ cung cấp, để đăng ký người đại diện theo pháp luật của các công ty. Mục đích thành lập những công ty này không phải để tổ chức kinh doanh thực tế mà nhằm mở tài khoản ngân hàng, tiếp nhận tiền của các bị hại.

Sau đó, các đối tượng liên hệ với những đơn vị cung cấp dịch vụ cho thuê văn phòng “ảo”, như Công ty TNHH Esmart và Công ty TNHH Moratz, để thuê địa chỉ đăng ký kinh doanh.

Khi hoàn tất thủ tục đăng ký doanh nghiệp, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh được chuyển cho nhân viên kế toán Đặng Thị Hà Như để cập nhật vào danh sách các công ty mà nhóm Phó Đức Nam sử dụng.

Đáng chú ý, trong tổng số 141 công ty được phát hiện, chỉ có 4 công ty hoạt động thực tế, gồm Công ty TNHH Stradex, Công ty TANHi, Công ty Aplus Việt Nam và Công ty TNHH DK Cam.

Qua rà soát, CQĐT xác định 482 trường hợp bị hại đã thực hiện các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của những công ty “ma” nằm trong danh sách này.

Đại diện VKS cũng dẫn lời khai của Lê Khắc Ngọ tại phiên tòa ngày 2/11, trong đó Ngọ xác nhận 60 vụ việc đã được làm rõ do nhân viên thuộc hệ thống của mình thực hiện, có liên quan đến những tài khoản ngân hàng nêu trên.

Ngoài nhóm tài khoản của các công ty “ma” trong danh sách thu giữ tại Stradex, CQĐT còn xác định 24 vụ việc bị hại chuyển tiền vào 6 tài khoản ngân hàng đứng tên những công ty khác.

Kết quả thống kê cho thấy các tài khoản này còn xuất hiện trong nhiều giao dịch nhận tiền của những bị hại khác được xác định có liên quan đến hệ thống của Phó Đức Nam. Trong đó, nhiều trường hợp các đối tượng đồng thời sử dụng nhiều kênh nhận tiền, bao gồm tài khoản công ty “ma” và tài khoản của các đơn vị thanh toán trung gian.

Đại diện VKS dẫn chứng tài khoản của Công ty TNHH Thương mại điện tử Indigo và Công ty TNHH Thương mại điện tử Starlight. Hai công ty có cùng người đại diện theo pháp luật là Đinh Văn Thiết, cùng đăng ký địa chỉ tại tầng 46, tòa nhà Bitexco, số 2 Hải Triều, phường Bến Nghé, TP. Hồ Chí Minh.

Đây cũng là địa chỉ được sử dụng để đặt văn phòng của Công ty TNHH Tư vấn DVA, thuộc nhóm công ty do nhân viên Stradex quản lý.

Để chứng minh mối liên hệ giữa hai tài khoản, đại diện VKS viện dẫn trường hợp bị hại Nguyễn Thị Thập. Theo trình bày của bị hại, sau khi chuyển tiền vào tài khoản của Công ty TNHH Thương mại điện tử Starlight tại Vietcombank, bà Thập bị thua lỗ. Sau đó, bà Thập đến văn phòng của Lê Khắc Ngọ tại số 108 Nguyễn Hoàng (Mỹ Đình, Hà Nội) để phản ánh và được nhân viên hành chính tiếp nhận, thông báo sẽ kiểm tra lại.

Tiếp đó, bị hại Thập đã rút được tiền, trong đó khoản tiền được chuyển đến từ tài khoản của Công ty TNHH Thương mại điện tử Indigo.

Từ diễn biến giao dịch và quá trình giải quyết phản ánh của bị hại, đại diện VKS xác định các tài khoản này có liên quan đến Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ. Ngoài ra, CQĐT còn rà soát các tài khoản của Công ty TNHH Thương mại điện tử Paytrust, Công ty TNHH Thương mại điện tử PaymentX và Công ty TNHH Thương mại điện tử Starlight mở tại các ngân hàng Vietcombank, Techcombank.

Kết quả cho thấy các tài khoản này xuất hiện trong nhiều vụ việc, đồng thời có giao dịch liên quan đến tài khoản của những công ty thuộc hệ thống Phó Đức Nam, cổng thanh toán Ngân Lượng và Cpay.

Làm rõ dòng tiền qua các cổng thanh toán Ngân Lượng, Cpay và 9Pay

Cùng trong phần tranh luận, đại diện VKS tiếp tục đề cập đến những giao dịch thông qua cổng thanh toán trung gian, đại diện VKS đề cập đến hệ thống Cpay do một đối tượng tên Peter, quốc tịch Trung Quốc, quản lý.

Theo lời khai của Phó Đức Nam, vào cuối năm 2019, đầu năm 2020, thông qua Uran, Nam liên hệ với Peter, người có văn phòng tại khu Vinhomes Central Park, số 208 Nguyễn Hữu Cảnh, quận Bình Thạnh (TP. Hồ Chí Minh).

Theo thỏa thuận giữa Uran và Peter, phía Cpay cung cấp dịch vụ tiếp nhận tiền của các bị hại chuyển đến, với mức phí 2,5% số tiền nạp và 1% số tiền rút.

Cổng thanh toán này sử dụng các tài khoản ngân hàng đứng tên 5 công ty, gồm Công ty TNHH Thương mại điện tử Starwin, Công ty TNHH Công nghệ phần mềm Starwin, Công ty TNHH Công nghệ phần mềm CPA, Công ty TNHH Công nghệ thông tin Hạo Thiên và Công ty TNHH Thương mại điện tử Geli.

Bên cạnh đó, đại diện VKS còn đề cập đến nhóm tài khoản ngân hàng đứng tên 5 công ty do một đối tượng sử dụng tài khoản Telegram mang tên Carlos thuê Nguyễn Thị Huyền (SN 1993, trú tại xã Toàn Lưu, tỉnh Hà Tĩnh) thực hiện thủ tục thuê địa điểm đặt văn phòng.

Các doanh nghiệp gồm Công ty TNHH Lanen Global, Công ty TNHH Hopper Company, Công ty TNHH Mera Service, Công ty TNHH Gary Trading và Công ty TNHH Nolan Global. Trong đó, 3 công ty đầu có tài khoản nhận tiền của bị hại, còn Công ty TNHH Nolan Global có tài khoản thực hiện giao dịch chuyển tiền cho bị hại.

Đáng chú ý, kết quả sao kê tài khoản ngân hàng được Carlos sử dụng để thanh toán chi phí cho Nguyễn Thị Huyền cho thấy có giao dịch nhận tiền từ tài khoản mang tên Phó Đức Nam tại Techcombank và tài khoản mang tên Trần Trọng Khánh tại PVcomBank.

Theo tài liệu được đại diện VKS viện dẫn, đây đều là những tài khoản do Phó Đức Nam sử dụng.

Đối với các cổng thanh toán 9Pay, Apptopay và HTP, đại diện VKS cho biết những đơn vị này đã ký hợp đồng thu hộ, chi hộ với các chủ thể gồm hộ kinh doanh Trần Thị Thanh Vân, Đặng Anh Tuấn Bắc, Lê Hồng Phong và 6 công ty để thực hiện việc thu hộ tiền của các bị hại.

Qua rà soát, CQĐT phát hiện các công ty này có giao dịch với những tài khoản ngân hàng của nhân viên thuộc hệ thống Phó Đức Nam, trong đó có các giao dịch được sử dụng để chi trả chi phí thuê văn phòng phục vụ hoạt động của hệ thống.

Trên cơ sở lời khai của các bị cáo, nhân viên trong hệ thống, kết quả khám xét, dữ liệu điện tử thu giữ và tài liệu xác minh các giao dịch ngân hàng, đại diện VKS giữ nguyên quan điểm truy tố, khẳng định có đủ căn cứ xác định vai trò tổ chức, điều hành của Phó Đức Nam đối với hệ thống 36 sàn giao dịch tại Việt Nam.

Phiên tòa sẽ tiếp tục vào lúc 8h30 ngày mai (8/11).