Tử hình cán bộ ngân hàng “thụt két” hơn 114 tỉ

Sau gần 10 ngày xét xử, chiều 6/5, HĐXX TAND tỉnh Đắk Lắk đã tuyên án bị cáo Chu Ngọc Hải cùng với 19 bị cáo khác nguyên là Giám đốc, Phó giám đốc, Trưởng phòng tín dụng, Kế toán trưởng… của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam Chi nhánh Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk (gọi tắt là Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông).

Các bị cáo tại phiên tòa

Các bị cáo gồm Chu Ngọc Hải (SN 1984, trú tại phường Tự An, TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, nguyên cán bộ ngân hàng) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Tham ô tài sản”; Bị cáo Ngô Quốc Vinh (SN 1961, trú tại huyện Krông Bông, nguyên Giám đốc ngân hàng), Tô Đắc Hải (SN 1971, trú tại huyện Ea Súp, tỉnh Đắk Lắk, nguyên Phó giám đốc), Trần Thị Bích Hồng (SN 1960, trú tại TPHCM, nguyên Phó giám đốc), Lê Thị Hồng Loan (SN 1963, trú tại huyện Krông Bông), Nguyễn Thị Thu Hiền (SN 1965, trú tại huyện Krông Bông), Đỗ Hoàng Nguyên (SN 1977, trú tại huyện Krông Bông), H’Dim Êban (SN 1988, trú tại huyện Krông Bông), Lê Thị Lâm (SN 1983, trú tại huyện Krông Bông), Lưu Thị Thu Trang (SN 1991, trú tại TP Buôn Ma Thuột), Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1988, trú tại huyện Krông Pắk, tỉnh Đắk Lắk), Nguyễn Sỹ Hiếu (SN 1987, trú tại huyện Ea Kar, tỉnh Đắk Lắk), Tăng Thị Mai Hương (SN 1986, trú tại trú tại huyện Krông Bông), Nguyễn Đức Quang (SN 1977, trú tại TP Buôn Ma Thuột), Vũ Ngọc Hưng (SN 1986, trú tại huyện Krông Pắk), Trần Lê Diễm Hồng (SN 1991, trú tại huyện Krông Pắk), Đoàn Ngọc Ban (SN 1989, trú tại TP Buôn Ma Thuột), Phạm Nguyễn Hồng Trung (SN 1987, trú tại huyện Krông Bông), Lưu Quốc Hậu (SN 1972, trú tại TP Buôn Ma Thuột), Lê Văn Vinh (SN 1968, huyện Cư Kuin, tỉnh Đắk Lắk) cùng về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng”.

Theo nội dung cáo trạng, từ ngày 6/4/2015 đến 20/02/2017, Chu Ngọc Hải đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút chiếm đoạt tổng cộng số tiền là 114.089.033.635 đồng tại Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông để sử dụng vào mục đích cá nhân (trong đó số tiền tham ô là 81.642.052.635 đồng và số tiền lừa đảo chiếm đoạt là 38.110.000.000 đồng).

Cụ thể, Hải lợi dụng việc Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay đối với khách hàng để lập khống hồ sơ, để chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ mà mình đang quản lý. Ngoài ra, lợi dụng việc Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nợ gốc và lãi của khách hàng vay vốn thật. Tuy nhiên, Hải không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho họ mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân và để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác do Hải lập khống trước đó.

Khi làm việc với công an, Hải khai đã dùng hơn 69 tỉ đồng để chuyển khoản cho 86 người, trả tiền cá độ bóng đá cho và mua vật phẩm chơi game. Ngoài ra, Hải còn sử dụng hơn 4 tỉ đồng để phục vụ cho việc tiêu xài cá nhân; chi khoảng hơn 41 tỉ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá. Tuy nhiên, quá trình điều tra chưa xác định được việc Chu Ngọc Hải cá độ bóng đá với đối tượng nào. Do đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã tách hành vi có dấu hiệu đánh bạc nêu trên ra để tiếp tục điều tra, xử lý.

Bị cáo Chu Ngọc Hải bị tuyên án tử hình

Cũng theo cáo trạng, Ngô Quốc Vinh là Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp chi nhánh Krông Bông từ tháng 8/2008 đến tháng 5/2017, đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam. Theo đó, ông Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình theo quy định của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện. Ngoài ra, ngày 24/2/2017 Ngô Quốc Vinh phát hiện ra Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuy nhiên, ông Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Khi Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng vay vốn gây thiệt hại hơn 114 tỉ đồng.

Những cán bộ khác như Trần Thị Bích Hồng (Phó Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông từ tháng 9/2001 đến hết tháng 07/2015) đã có những sai phạm trong công tác, để Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 4,7 tỉ đồng. Ông Tô Đắc Hải (là Phó giám đốc từ tháng 9/2015 đến tháng 5/2017), có những sai phạm trong công tác để Chu Ngọc Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 3,7 tỉ đồng. Bà Lê Thị Hồng Loan (Kiểm soát viên-Trưởng phòng Kế toán-Tài chính từ tháng 10/2013 đến tháng 5/2017) thành viên ban quản lý kho quỹ nhưng không kiểm soát hoạt động thu chi tiền mặt, thế chấp tài sản đảm bảo trên hệ thống IPCAS và thực tế tại bộ phận kế toán theo đúng quy định của Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam, sai phạm của bà Loan đã bị Hải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 110 tỉ đồng.

Đối với bà Nguyễn Thị Hiền với vai trò là Trưởng phòng tín dụng (từ tháng 10/2013 đến 5/2017) có chức năng phê duyệt đơn xin vay vốn, đã biết rõ việc thế chấp tài sản đảm bảo là khâu quan trọng nhưng khi nhân viên đưa ký Tờ trình đề nghị thế chấp tài sản đảm bảo thì nghĩ là bổ sung hay sai sót phải ký lại nên ký mà không yêu cầu kiểm tra hồ sơ và tài sản dẫn đến Hải lợi dụng làm khống hồ sơ mà không bị phát hiện gây thiệt hại hơn 79 tỉ đồng. Đoàn Hoàng Nguyên (Phó trưởng phòng tín dụng) đã gây hậu quả thiệt hại hơn 25 tỉ đồng; H’Dim Êban (Giao dịch viên quỹ chính) gây hậu quả thiệt hại hơn 76 tỉ đồng…

Tại phiên tòa các bị cáo đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình phù hợp với lời khai và các chứng cứ có trong hồ sơ vụ án.

Kết thúc phiên tòa HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Chu Ngọc Hải chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tử hình về tội “Tham ô tài sản” tổng hợp hình phạt là tử hình; bị cáo Ngô Quốc Vinh 8 năm tù, bị cáo Trần Thị Bích Hồng 3 năm 6 tháng tù; bị cáo Tô Đắc Hải 3 năm 10 tháng tù, các bị cáo khác bị tuyên phạt từ 3 năm đến 6 năm tù giam, riêng bị cáo Lưu Quốc Hậu và bị cáo Lê Văn Vinh bị tuyên phạt từ 1 năm 6 tháng đến 1 năm 8 tháng tù cải tạo không giam giữ.

Ngoài ra, HĐXX đề nghị Viện KSND tỉnh Đắk Lắk khởi tố vụ án về hành vi Đánh bạc và Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.