Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi qua các ứng dụng trên điện thoại

Ngày 20/4, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP Hồ Chí Minh đã khởi tố bị can, bắt tạm giam với 5 đối tượng gồm: Tu Long (SN 1992), Yuan Deng Hui (SN 1991, mang quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (SN 1995, ngụ tỉnh Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (SN 1990, ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994, ngụ quận Bình Tân) về hành vi cho vay nặng lãi.

Theo đó, qua công tác điều tra, trinh sát PC02 phát hiện 1 nhóm người Trung Quốc gồm: Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc) “núp bóng” phía sau 1 số công ty như V.F, B.M.V và Đ.P cung cấp các dịch vụ tài chính cho vay tiền thông qua các ứng dụng trên điện thoại như “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online” với lãi suất cao.

Nhóm người trong đường dây cho vay nặng lãi bị công an bắt giữ (ảnh công an cung cấp).

Cụ thể, khách hàng vay tiền qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu được duyệt vay tối đa 1,7 triệu đồng. Tuy nhiên, thực tế khách hàng chỉ nhận được 1.428.000 đồng, còn lại 272.000 đồng là phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, con nợ sẽ phải trả cả gốc lẫn lãi với số tiền 2.040.000 đồng. Nếu khách hàng trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.

Với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt vay số tiền 1,5 triệu đồng nhưng thực tế chỉ được nhận 900 ngàn đồng, còn lại 600 ngàn đồng là phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả gốc vay là 1,5 triệu đồng. Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5% lãi suất/ngày.

Tính ra, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm. Những khách trả tiền đúng hạn, lần sau chúng sẽ cho nâng cấp để vay được nhiều tiền hơn với các cấp độ từ 1 đến 7. Cấp độ cao nhất sẽ được duyệt vay tối đa 2.750.000 đồng.

Khách không trả nợ đúng hạn thì nhân viên sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa mà còn gửi thông tin cho nhiều người thân khác nhằm làm mất uy tín và danh dự của khách. Nhiều người không chịu nổi áp lực phải nhanh chóng xoay tiền để trả cho chúng.

Để phục vụ cho đường dây cho vay nặng lãi này, Niu Li Li và Jiang Miao thuê hai đối tượng Tu Long (SN 1992) và Yuan Deng Hui (SN 1992, cùng quốc tịch Trung Quốc) làm quản lý điều hành với mức lương 35 triệu đồng/ tháng. Ngoài ra, còn khoảng trên 40 nhân viên người Việt Nam được các đối tượng này phân công vào các nhiệm vụ xét duyệt hồ sơ, thẩm định và đòi nợ…

Sau khi củng cố hồ sơ, chứng cứ, mới đây Phòng cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh ập vào hai căn nhà tại đường số 28 và số 30 (P. Bình Trị Đông B, Q. Bình Tân) bắt gọn các đối tượng trong đường dây này. Qua điều tra, các đối tượng khai nhận hoạt động từ tháng 4/2019 đến nay với số tiền cho vay khoảng 100 tỷ đồng.  Nhóm cho vay với hơn 60.000 người ở nhiều tỉnh thành trong cả nước.

Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra.