Tạo giao dịch ảo, vợ chồng Việt kiều chiếm đoạt tiền tỷ

Ngày 12/4, Công an TP. Đà Nẵng cho biết Phòng Cảnh sát hình sự đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Ngọc Lý (SN 1981, quốc tịch Canada) và vợ là Trịnh Thị Hương Nhung (SN 1983, hộ khẩu thường trú tại TP .Huế, hiện sinh sống tại Canada) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo kết quả điều tra ban đầu, cặp vợ chồng này đã lợi dụng sơ hở trong quy trình chuyển tiền tại một số ngân hàng Canada. Cụ thể, khi một người đến ngân hàng viết giấy yêu cầu chuyển tiền đến tài khoản người nhận, ngân hàng sẽ ngay lập tức ghi nhận số tiền đó vào tài khoản nhận. Tuy nhiên, số tiền hiển thị trên hệ thống này chỉ là “tạm ứng”, người nhận chưa thể rút hoặc sử dụng cho đến khi ngân hàng xác thực tài khoản người chuyển có đủ tiền hay không.

Thông thường, sau khoảng 5 ngày, nếu tài khoản người yêu cầu chuyển có đủ số dư, giao dịch mới được chấp thuận và hoàn tất. Ngược lại, nếu không đủ, ngân hàng sẽ tự động thu hồi khoản tiền đã tạm ghi có trước đó.

Lợi dụng kẽ hở này, ông Lý và bà Nhung tiếp cận những người Việt đang sinh sống tại Canada có nhu cầu chuyển tiền về Việt Nam và nhận lại tiền Canada. Bằng cách tạo dựng lòng tin, họ khiến các nạn nhân gửi tiền mặt tại Việt Nam, trong khi phía ông Lý chỉ thực hiện thao tác tạo “ảo giao dịch chuyển tiền” qua ngân hàng ở Canada. Khi ngân hàng phát hiện tài khoản không đủ tiền, giao dịch bị hủy, còn vợ chồng ông Lý đã kịp chiếm đoạt hơn 1,5 tỷ đồng từ các nạn nhân.

Đầu tháng 4/2025, khi phát hiện ông Lý về Việt Nam, cơ quan điều tra đã tiến hành triệu tập làm việc, đồng thời vận động bà Nhung từ Canada trở về để phối hợp điều tra.

Trong quá trình khám xét, công an đã tạm giữ 20 miếng kim loại màu vàng nghi là tài sản liên quan và phong tỏa tổng cộng 940 triệu đồng trong các tài khoản ngân hàng của các đối tượng.

Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.