Nhờ 5 người đứng tên vay mua ô tô, làm giả hồ sơ chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng

Ngày 21/8, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt 20 năm tù đối với bị cáo Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Theo cáo trạng truy tố, Lê Anh Đức vốn làm nghề môi giới mua bán xe ô tô cũ, Khoảng tháng 11/2024, do gặp khó khăn trong quá trình kinh doanh, Đức nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga (ở phố Lê Văn Lương, phường Yên Hòa, Hà Nội) thông qua hình thức mua xe ô tô trả góp.

Do Đức có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh nên nhờ người đứng tên vay mua xe ô tô trả góp hộ Đức.

Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng do Đức thực hiện, tiền trả nợ ngân hàng do Đức chịu trách nhiệm. Đức đã nhờ 5 người đứng tên hộ hợp đồng mua 5 chiếc ô tô theo hình thức trả góp và trả tiền công cho những người này.

Để thực hiện thủ tục vay tiền ngân hàng mua xe ô tô trả góp, Đức liên hệ với các showroom bán xe ô tô, đồng thời liên hệ tổng đài của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga và gặp chị Nguyễn Thu Trang (là nhân viên ngân hàng) tư vấn hỗ trợ làm thủ tục vay vốn mua xe ô tô trả góp.

Theo quy định của ngân hàng, hồ sơ vay vốn ngân hàng phải có hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập hàng tháng của người đứng tên khoản vay, Đức đã lên mạng xã hội tìm và liên hệ với tài khoản Zalo tên “Tuệ Tĩnh Tâm" để thuê làm giả các giấy tờ gồm: Hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập của người vay và cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tin tưởng vào các tài liệu giả do Đức cung cấp là thật, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga đã giải ngân vào các showroom mà Đức ký nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng, nhận được tiền từ ngân hàng. Đức nói những người đứng tên hợp đồng đến nhận bàn giao xe từ showroom, sau đó bàn giao lại xe cho Đức.

Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức liên bán lại xe cho người khác được tổng số hơn 3 tỷ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.

HĐXX xác định, trong thời gian từ 11/2024 - 12/2024, bị cáo Đức lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng.

Ngân hàng liên doanh Việt - Nga yêu cầu Đức trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt này.

Trong vụ án này, chị Nguyễn Thu Trang (nhân viên ngân hàng) là người đã tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định và đề xuất giải ngân đối với các khoản vay mua 5 chiếc xe ô tô trả góp.

Tại Cơ quan Công an, chị Trang và anh Nguyễn Thành Long (đại diện Ngân hàng liên doanh Việt - Nga) trình bày đã thực hiện đúng quy trình thẩm định, phê duyệt của ngân hàng.

Bản thân chị Trang không biết các hợp đồng lao động và giấy chứng minh thu nhập do Đức cung cấp cho ngân hàng là giả; chị Trang không trao đổi, bàn bạc, không biết Đức có mục đích chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Trên cơ sở đó, CQĐT đánh giá chưa đủ căn cứ xác định chị Trang đồng phạm với Lê Anh Đức. Đồng thời, do Ngân hàng liên doanh Việt - Nga chưa cung cấp Quy trình thẩm định, phê duyệt khoản vay của ngân hàng nên chưa có căn cứ để xem xét vai trò, trách nhiệm của chị Trang trong việc thẩm định, phê duyệt hồ sơ vay vốn.

Tại tòa, Đức khai, các chủ xe và nhân viên ngân hàng không giúp sức, không đồng phạm với bị cáo.

Quá trình điều tra, Đức khai, ngoài 5 chiếc xe trên, Đức còn nhờ người đứng tên khoản vay ở 2 ngân hàng khác để mua 2 chiếc ô tô sau đó bán xe được hơn 1,5 tỷ đồng.

CQĐT đã tách nội dung này để điều tra, làm rõ sau.