Nhân viên tư vấn bảo hiểm chiếm đoạt tiền phí của khách hàng để trả nợ

Phan Trung Sơn ký hợp đồng làm đại lý bảo hiểm cho Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Việt Nam, có mã số nhân viên: 420677, văn phòng Tổng đại lý Công ty Dai-chi có địa chỉ tại 219 Trần Phú, TP Đà Nẵng.

Ngày 1/5/2017, Sơn được Công ty Dai-Ichi ký hợp đồng bổ sung để bổ nhiệm làm Trưởng nhóm kinh doanh. Sơn được giao công việc là tìm kiếm, tư vấn cho khách hàng mua bảo hiểm nhân thọ, sau đó tiếp tục hỗ trợ thu phí, duy trì hợp đồng bảo hiểm hằng năm để nộp về cho công ty.

Theo quy định của Công ty Dai-Ichi, mỗi nhân viên được cấp 02 quyển phiếu thu tiền có kí hiệu DT- dùng cho thu phí bảo hiểm đầu tiên và PT- dùng cho kỳ thu phí bảo hiểm tiếp theo. Các phiếu thu có mã số riêng, công ty có quy định nghiêm cấm việc các nhân viên sử dụng phiếu thu của nhau để thu tiền khách hàng do mình quản lý.

Đầu năm 2019, do nợ nần không có tiền để trả, Sơn nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền phí đóng bảo hiểm hằng năm của những khách hàng do Sơn quản lý để trả nợ.

Bị cáo Phan Trung Sơn tại phiên xét xử

Sơn nói với Trần Quang Minh (SN 1992, trú xã Quảng Tiên, thị xã Ba Đồn, tỉnh Quảng Bình), Ngô Thanh Quang (SN 1994, trú P.An Sơn, TP Tam Kỳ, Quảng Nam) và Nguyễn Đức Duẫn (SN 1994, trú K187/11 Tiểu La, TP Đà Nẵng), là những người làm cùng nhóm kinh doanh và do Sơn phụ trách, cho Sơn mượn phiếu thu để thu tiền khách hàng. Sơn nói phiếu thu của Sơn đã hết nhưng chưa được cấp lại; khi được cấp Sơn sẽ báo công ty hủy phiếu thu cũ đã mượn của Minh, Quang và Duẫn. Tin lời Sơn nên Minh, Quang và Duẫn đồng ý.

Sau khi sử dụng hết phiếu thu tiền do Công ty Dai-Ichi phát hành, Sơn đã lén lấy Mẫu phiếu thu số PT/05 3022454 của chị Phan Thị Diễm My (chị gái Sơn và làm cùng công ty) đem đến tiệm in ấn T.Khoa (ngã tư Lê Lợi, phường Quang Trung, Tp Đà Nẵng) để đặt làm giả 02 quyển phiếu thu tiền, mỗi quyển phiếu thu gồm 05 tờ, mỗi tờ có 02 liên giống với mẫu phiếu thu của Công ty Dai-Ichi để sử dụng.

Phan Trung Sơn đã thu tiền của 17 khách hàng và chiếm đoạt với tổng số tiền là 870.550.000 đồng. Để thu tiền của khách hàng, Sơn đưa ra lý do nộp phí bảo hiểm sớm (đóng trước) sẽ giúp Sơn chạy doanh số, được tăng lương, lên chức... đổi lại khách hàng sẽ nhận được nhưng ưu đãi như: giảm tiền, % chiết khấu...

Bằng chiêu thức này, Sơn đã chiếm đoạt của các bị hại số tiền cụ thể: Chị Trương Thị Mỹ Thanh (SN 1983, TP Đà Nẵng) số tiền hơn 344 triệu đồng; Chiếm đoạt của ông Huỳnh Ngô Phong (SN 1971, TP Đà Nẵng) số tiền hơn 30 triệu đồng; Chiếm đoạt của chị Hồ Thị Ngọc Diễm (SN1978, TP Đà Nẵng) số tiền 15 triệu đồng.

Chiếm đoạt của anh Nguyễn Quốc An (SN 1978, tỉnh Quảng Nam) hơn 50 triệu đồng; anh Lê Thanh Tân (SN 1981, TP Đà Nẵng) hơn 14 triệu đồng; anh Lê Văn Truyền (SN 1976, TP Đà Nẵng) gần 33 triệu đồng; chị Vương Thị Mỹ Giàu (SN 1975, TP Đà Nẵng) hơn 15 triệu đồng; chị Đặng Thị Chi (SN 1966, TP Đà Nẵng) hơn 135 triệu đồng.

Chiếm đoạt của chị Dương Thị Hoa (SN 1984, tỉnh Quảng Nam) số tiền 20 triệu đồng; chị Lý Thị Ngọc Trân (SN 1966, tỉnh Quảng Nam) gần 19 triệu đồng; chị Huỳnh Thị Phương Thảo (SN 1985, TP Đà Nẵng) hơn 52 triệu đồng; anh Phạm Đạt (SN 1970, tỉnh Quảng Nam) hơn 16 triệu đồng; chị Lê Thị Lệ Thuỷ (SN 1956, TP Đà Nẵng) hơn 11 triệu đồng.

Ngoài ra, Sơn sử dụng phiếu thu giả cùng số seri để thu và chiếm đoạt của chị Võ Thùy Linh Đan (TP Đà Nẵng) số tiền hơn 30 triệu đồng; chị Trần Thị Thùy Trâm (SN 1978, TP Đà Nẵng) 36 triệu đồng; chị Trần Thị Hoàng Ly (SN 1990, TP Đà Nẵng) gần 36 triệu đồng và chị Nguyễn Thị Hoàng Thảo (SN 1985, TP Đà Nẵng) số tiền gần 15 triệu đồng. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt, Sơn dùng để trả nợ, đánh lô đề và tiêu xài cá nhân hết.

HĐXX TAND TP Đà Nẵng đã tuyên phạt bị cáo Phan Trung Sơn 8 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 3 năm tù tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức. Tổng hợp hình phạt mà Sơn phải chấp hành là 11 năm tù.