Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân thận trọng trước những mời chào kinh doanh tiền ảo

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) Đào Minh Tú phát biểu như vậy tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2/2021 vào chiều nay 2/3.

Foxrex đang hoạt động không đúng pháp luật

Trước diễn biến phức tạp mới đây của các sàn đầu tư tài chính (Forex) hiện nay, Phó Thống đốc NHNN nêu rõ, sàn đầu tư tài chính đã từng được cảnh báo rất cụ thể. Trước hết, việc cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh ngoại tệ phải do các tổ chức tín dụng, các Ngân hàng thương mại được NHNN cấp phép. Với việc không được cấp phép, Forex hoạt động hoàn toàn không đúng quy định pháp luật, phải bị xử lý theo quy định pháp luật.

Đối với người dân đã không tuân theo quy định pháp luật mà đưa tiền vào đây đầu tư thì rõ ràng là hết sức rủi ro và chắc chắn pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó khi đã được cảnh báo vì luật pháp đã quy định rất rõ. Do vậy, người dân hết sức thận trọng, nhất là trước những mời chào lợi nhuận, lãi suất đến mấy trăm %, vì trong bối cảnh khó khăn hiện nay, rõ ràng là không minh bạch, lừa đảo, ông Tú khuyến cáo một lần nữa.

Tiếp đến, đối với quản lý với giao dịch hợp pháp, khó khăn của trung gian thanh toán như ví điện tử… khó phát hiện ra được những giao dịch nào là hợp pháp và không hợp pháp. Chính vì thế, đã có rất nhiều văn bản, Thông tư 19, Thông tư 35, thậm chí không phải ban hành gần đây mà ban hành rất lâu rồi, có văn bản từ 2014 đã cảnh báo vấn đề này.

Hằng năm, NHNN chỉ đạo các TCTD cũng như các trung gian thanh toán thường xuyên cảnh báo cho người sử dụng, và tất cả những giao dịch thông qua các ngân hàng được phép, các tổ chức trung gian thanh toán được phép một cách công khai, chính xác thì câu chuyện phát hiện ra hợp pháp hay bất hợp pháp không có gì là khó. Tuy nhiên, những giao dịch chỉ có thông qua hệ thống công nghệ không hợp pháp ở Việt Nam được NHNN xem xét để có phương pháp xử lý thích hợp.

Về đầu tư và tiền ảo, đúng là gần đây có vấn đề đầu tư vào tiền ảo rộ lên. Từ năm 2012-2013 đã đặt ra câu chuyện này và 2014 đã có tinh thần chỉ đạo của Chính phủ rất rõ ràng, xác định tiền ảo là tiền nào. Ví dụ như tiền bitcoin hoặc một số loại tiền khác có phải là tiền pháp lệnh của chúng ta không.

“Chúng tôi khẳng định không phải đồng tiền pháp lệnh, nó là loại tài sản ảo, tiền ảo được mã hóa, là sản phẩm hiện đại của sự phát triển công nghiệp. Nó không phải phương tiện thanh toán và pháp luật không cho phép thực hiện chức năng của đồng tiền pháp lệnh tại Việt Nam. Chính vì thế, việc sử dụng đồng tiền ảo này làm phương tiện thanh toán hay làm phương tiện chức năng như đồng tiền của chúng ta hiện nay là vi phạm pháp luật. Cơ quan chức năng như NHHH, Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính đang phối hợp triển khai thực hiện quyết định của Thủ tướng để làm rõ vấn đề quản lý, cơ sở pháp lý để quản lý việc kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo”, ông Tú cho biết.

Không thể để bị lôi kéo cho vay nặng lãi trá hình

Về vấn đề này, Thiếu tướng Tô Ân Xô, Người phát ngôn, Chánh Văn phòng Bộ Công an thì đề xuất một số giải pháp. Theo đó, kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp với NHNN và các cơ quan liên quan nghiên cứu đầy đủ về loại hình đầu tư Forex để kiểm soát, thu thuế nếu có thể; tăng cường tuyên truyền, cảnh báo nhà đầu tư không bị lôi kéo vào các hoạt động trá hình như cho vay nặng lãi. Đồng thời, ông Xô nhấn mạnh, các tổ chức, cá nhân lợi dụng hình thức này để lừa đảo sẽ bị cơ quan Công an xử lý.

Thứ trưởng Bộ Công Thường Đỗ Thắng Hải nhấn mạnh, Forex không phải là kinh doanh đa cấp mà chỉ là kinh doanh theo phương thức đa cấp, bởi kinh doanh đa cấp là phải có mặt hàng cụ thể. Ông Hải tán thành phải sớm có hướng dẫn cụ thể về vấn đề này, đồng thời khuyến cáo người dân không tham gia vì đây là hành vi vi phạm pháp luật, quyền lợi của người tham gia cũng sẽ bị ảnh hưởng.

Thứ trưởng Bộ Công Thương, đây không phải là kinh doanh đa cấp, mà đây là hình thức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Theo quy định của pháp luật hiện nay thì kinh doanh đa cấp, hàng hóa phải rất rõ ràng. Tức là đối với sàn Forex hay tiền ảo, không phải là mặt hàng có thể kinh doanh đa cấp, mà chúng ta có thể nói đây là mặt hàng cấm trong kinh doanh đa cấp.

Đồng ý quan điểm như là đồng chí Chánh Văn phòng Bộ Công an là các bộ, ngành cần phải đưa ra những hướng dẫn cụ thể về những quy định rất rõ ràng của pháp luật đối với phương thức kinh doanh này. Về góc độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, chúng tôi cũng đã có những khuyến cáo không nên tham gia vào những hình thức kinh doanh này. Chúng ta tham gia cũng là vi phạm pháp luật vì đây là hình thức bị cấm.Tiếp đến là quyền lợi của người tham gia chắc chắn ảnh hưởng và không có phương thức nào để chúng ta có thể đòi lại tiền mà chúng ta tham gia, Thứ trưởng Bộ Công Thương cho biết.