Làm gì khi có số tiền lớn chuyển vào tài khoản?

Mới đây, chị Bùi Thị Hải (SN 1985 trú tại làng 11, xã Kiên Thọ, tỉnh Thanh Hóa) đã đến Công an xã Sao Vàng trình báo về việc nhận được số tiền 125.548.000 đồng chuyển vào tài khoản của Công ty Cổ phần Trường Xuân AT (đóng tại thôn Hố Dăm, xã Sao Vàng) nhưng không liên quan đến giao dịch của đơn vị này.

Cụ thể, trong các ngày 03/8 và 11/8, tài khoản ngân hàng MB mang tên Nguyễn Thị Nhung đã 2 lần chuyển với tổng số tiền 125.548.000 đồng vào tài khoản BIDV của Công ty Cổ phần Trường Xuân AT. Nghi ngờ đây là trường hợp chuyển nhầm nên chị Hải đã chủ động báo Công an xã Sao Vàng để phối hợp xác minh.

Cùng ngày, chị Nguyễn Thị Nhung (SN 1982 trú tại thôn Hồng Sơn, xã Sao Vàng, tỉnh Thanh Hóa) đã liên hệ với Công ty Cổ phần Trường Xuân AT để đề nghị nhận lại số tiền.

Qua xác minh, Công an xã Sao Vàng xác định chị Nhung đúng là chủ tài khoản ngân hàng MB và đã thực hiện thao tác chuyển nhầm. Sau đó, chị Hải đã báo cáo Công ty và hoàn trả toàn bộ số tiền cho chị Nhung.

Hành động đẹp của chị Bùi Thị Hải không chỉ giúp người chuyển khoản nhầm nhận lại tài sản mà còn góp phần lan tỏa những giá trị nhân văn tốt đẹp trong cộng đồng.

Qua sự việc trên, Công an xã Sao Vàng cũng khuyến cáo người dân: Khi nhận được tiền chuyển vào tài khoản không rõ lý do, không nên gọi hay nghe điện thoại, hoặc làm theo yêu cầu của người lạ để tránh bị lừa đảo mà phải báo ngay cho lực lượng Công an hoặc các đơn vị liên quan để xác minh, giải quyết, tuyệt đối không được chiếm đoạt tiền, tài sản do người khác chuyển nhầm.

Luật sư Nguyễn Anh Đức (Giám đốc Công ty Luật Năm Châu) cho biết: Người nhận được tiền do chuyển khoản nhầm phải có trách nhiệm hoàn trả số tiền cho chủ sở hữu, trong trường hợp không biết hoặc không tìm được thông tin của người chuyển nhầm thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Được quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về nghĩa vụ hoàn trả tài sản không có căn cứ pháp luật.

Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 Bộ luật Dân sự 2015 về xác lập quyền sở hữu theo thời hiệu do chiếm hữu, được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật.

Việc trả lại tiền cho người chuyển nhầm là đúng đạo lý và tránh bị xử lý theo quy định của pháp luật nếu cố tình chiếm giữ tài sản của người khác. Tùy vào từng vụ việc mà người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu thì có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu có thể bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng. Ngoài ra, người vi phạm còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả.

Trường hợp người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu mà đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), khung hình phạt cao nhất lên tới 5 năm tù giam nếu chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia.

Hiện nay tình trạng lợi dụng việc chuyển khoản nhầm để lừa đảo xảy ra khá phổ biến, do vậy nếu không chắc chắn các thông tin của chủ sở hữu hoặc nghi ngờ bị lừa đảo thì cần trình báo ngay cho cơ quan công an.