Công an cảnh báo app tài chính có dấu hiệu lừa đảo

Vài ngày qua rất nhiều người dân trên khắp cả nước có tham gia đầu tư trên ứng dụng có tên gọi Coolcat đã xôn xao, hoảng loạn khi trang web, ứng dụng này bỗng dưng không thể truy cập được. Người đại diện của sàn giao dịch được quảng cáo là bảo hiểm 100% vốn này cũng… biến mất. Nhiều người tham gia sàn giao dịch Coolcat này đã bỏ vốn từ vài trăm triệu đến vài tỉ đồng vào sàn này nay “tá hỏa” vì nguy cơ mất tiền đang hiện ra trước mắt.

Sau khi sập sàn Coolcat, trong vòng chưa đến 1 tuần đã có hàng ngàn người báo bị mất tiền, ước tính sơ bộ con số thiệt hại hàng trăm tỉ đồng. Hàng trăm đơn tố cáo bị chiếm đoạt tài sản cũng được gửi đến cơ quan chức năng.

Sở dĩ sàn Coolcat thu hút người chơi vì lợi nhuận cao và được quảng bá dù giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100% vốn.

Cách thức hoạt động của sàn Coolcat theo lời kể của người tham gia là người chơi tải phần mềm Coolcat vào điện thoại, đăng nhập bằng số điện thoại cá nhân. Mỗi người được cấp một mã số (ID) riêng, công việc là bấm dự đoán giá Bitcoin hay giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 75% tiền thắng. Trong trường hợp bạn thua lỗ 6 lệnh liên tiếp và gửi yêu cầu đến bên bảo hiểm thì sẽ nhận lại 100% số tiền bạn đã trade thua trước đó. Vậy thì khi giao dịch thắng bạn sẽ nhận được tiền và khi thua bạn hoàn toàn không mất tiền.

Khi đầu tư vào Coolcat app nhà đầu tư sẽ có thu nhập từ hai nguồn chính là: thu nhập khi giao dịch và nhận hoa hồng đại lý. Nạp tiền vào và giao dịch bạn sẽ có lợi nhuận sau mỗi lần giao dịch khi chiến thắng. Khi giao dịch trên Coolcat app, nếu bạn thắng sẽ nhận được 75% tiền thắng, 10% phí giao dịch với sàn và 15% đóng phí bảo hiểm. Coolcat đưa ra 6 gói bảo hiểm với mức phí từ 54 đô la đến 9.146 đô la (1,26 - 210 triệu đồng). Chẳng hạn khi mua gói bảo hiểm có phí 210 triệu đồng, mỗi ngày nhà đầu tư sẽ nhận lãi từ 3,3 triệu đến 9,7 triệu đồng.

Với Coolcat khi giới thiệu được thành viên mới tham gia bạn vẫn sẽ nhận được hoa hồng mà không cần bỏ tiền để đầu tư vào đây. Không giới hạn số lượng thành viên của mỗi cấp độ đại lý. Khi tuyến dưới của bạn nạp tiền vào tài khoản lần đầu tiên bạn sẽ nhận được 80.000 đồng (không có giới hạn). Khi tài khoản của tuyến dưới có số dư thì mỗi ngày tuyến trên sẽ nhận 0,2% hoa hồng.

Với cách thức hoạt động có dấu hiệu lừa đảo như trên, các cơ quan chức năng nhiều lần cảnh báo người dân, doanh nghiệp nên thận trọng để tránh bị lừa tiền, thiệt hại tài sản.

Hiện nay, trên thị trường có hàng trăm sàn giao dịch ngoại hối Forex như: Shopping Mall, Pchome, FXPro.vn, Coolcatapp.com, Wefinex… để kinh doanh tiền điện tử và huy động vốn tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp. 

Rất nhiều người dân đổ xô vào các sàn giao dịch ngoại hối Forex như Coolcat, Wefinex để kinh doanh các mạng tiền điện tử, Bitcoin… các hoạt động này đã gây thiệt hại lớn về tài sản cho những người tham gia. Nhiều nhà đầu tư đã bỏ hàng trăm triệu đồng thậm chí hàng tỷ đồng để đầu tư, thì bất ngờ sàn bị sập không thể rút tiền về.

Tương tự vụ sàn Coolcat, mới đây, Công an TP Hà Nội cũng vừa ra cảnh báo về việc sập bẫy sàn giao dịch GardenBO. Sàn này cho phép người chơi cá cược, đặt lệnh tăng (xanh) hoặc giảm (đỏ) theo tỉ giá các đồng tiền ảo. Sàn chào lợi nhuận 10 - 80%/ngày.

Công an TP Hà Nội khuyến cáo việc sở hữu, mua bán, sử dụng tiền ảo là phương tiện thanh toán tại Việt Nam là bất hợp pháp, tiềm ẩn rủi ro. Người dân tuyệt đối không chuyển tiền, tham gia hội nhóm liên quan sàn GardenBO và các sàn nhị phân (hoặc mô hình tương tự), tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật hoặc thiệt hại về tài sản.