Bắt nhóm cho vay lãi nặng bằng nhiều hình thức

Ngày 9/2, Công an TP.HCM cho biết, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đang điều tra vụ “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, do Lê Xuân Thạnh (SN 1968), HKTT: 360 Lê Văn Lương, phường Tân Hưng, quận 7 cùng đồng bọn thực hiện.

Theo đó, từ tháng 6/2023, Lê Xuân Thạnh, Đỗ Phương Thảo, Lê Thị Hạnh thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng tại khu vực quận 7.

Trong đó, Thạnh là người bỏ tiền vốn và quản lý hoạt động cho vay; Hạnh và Thảo có nhiệm vụ tìm người vay, kiểm tra thông tin chỗ ở của người vay, nhắc nhở trả nợ và đi thu tiền.

Nhóm của Thạnh hoạt động cho vay với hình thức vay tiền góp và vay tiền đứng. Theo đó, người vay liên hệ với nhóm của Thạnh, sau đó gặp trực tiếp các đối tượng trên để cung cấp các giấy tờ gồm: Bản chính hoặc bản photo Giấy CMND/CCCD.

Các đối tượng sẽ đi tìm hiểu thông tin của người vay, nếu đúng thì làm “Giấy vay tiền” giao cho Thạnh giữ.

Số tiền cho vay tối thiểu từ 3.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng. Đối với vay tiền trả góp, lãi suất được tính 20%/24 ngày, phí làm hồ sơ từ 300.000 đồng – 500.000 đồng tùy số tiền vay.

Đối với vay tiền đứng, lãi suất được tính là 1,5 %/ngày, người vay phải đóng tiền lãi theo ngày, khi nào trả xong tiền vay gốc thì không đóng lãi nữa và xem như khoản vay đã tất toán.

Trước 19h hàng ngày, người vay tiền phải đến nhà của Thạnh để đóng tiền hoặc các đối tượng trên đến nơi ở của người vay để thu tiền.

Ngoài ra, người vay tiền có thể chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng mang tên Lê Xuân Thạnh.

Nếu người vay không đóng tiền đúng hẹn thì các đối tượng trên sẽ gọi điện thoại hoặc đến nhà người vay tiền chửi bới người vay trả tiền.

Qua xác minh lời khai của 10 người vay tiền, gồm: Huỳnh Thị Nguyệt (SN 1969), Huỳnh Thị Nguyệt (SN 1959), Trần Thị Ngọc Bình, Giang Bích Nga, Nguyễn Thị Thùy Linh, Thái Thị Hồng Loan, Trần Thị Minh Lan, Vương Ngọc Dung, Huỳnh Mỹ Hương, Vương Ngọc Mỹ, Công an xác định Thạnh cùng đồng bọn đã thu lợi bất chính của 10 người trên là 103.372.652 đồng.

Qua làm việc, Thạnh, Thảo, Hạnh đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Trong đó, Thạnh khai nhận từ khi bắt đầu hoạt động cho vay cho đến nay, Thạnh đã sử dụng khoảng 350.000.000 đồng để cho hơn 40 người vay tiền, đã thu lợi được số tiền khoảng 180.000.000 đồng; Thảo hưởng lợi được 22.200.000 đồng; Hạnh hưởng lợi được 15.000.000 đồng.

Căn cứ vào tài liệu điều tra thu thập được, ngày 17/1/2024, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, Quyết định tạm giữ, Lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Lê Xuân Thạnh, Đỗ Phương Thảo, Lê Thị Hạnh về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015.

Các Quyết định và Lệnh trên đã được Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM phê chuẩn.

Tiếp đó, ngày 25/1/2024, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; Quyết định khởi tố bị can đối với Lê Xuân Thạnh, Đỗ Phương Thảo, Lê Thị Hạnh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Các Quyết định trên đã được VKSND TP.HCM phê chuẩn.