Bắt nhân viên ngân hàng lừa đảo, lộ 3 đường dây cho “bốc họ”

Ngày 27/3, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, đơn vị vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú thêm 3 đối tượng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự.

Các đối tượng gồm Mai Anh Tuấn (SN 1980, trú tại tổ 8, phường Bắc Hà, TP Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh), là nhân viên quán Cầm đồ tại số 143, đường Lý Tự Trọng, phường Bắc Hà, TP Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh; Trần Văn Bính (SN 1995, thường trú thôn An Phong, xã Thanh An, huyện Thanh Chương, tỉnh Nghệ An, tạm trú tại số 463 đường, Trần Phú, TP Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh) và Lương Thúy H. (SN 1995, trú tại thị trấn Xuân An, huyện Nghi Xuân, tỉnh Hà Tĩnh).

Đây là diễn biến mới nhất liên quan tới vụ án Nguyễn Thị Hằng Hà (SN 1995, HKTT thôn 5, xã Nam Phúc Thăng, huyện Cẩm Xuyên, tỉnh Hà Tĩnh) lợi dụng nhân viên tín dụng của ngân hàng đưa ra thủ đoạn gian dối để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 10 người với tổng số tiền gần 4,5 tỷ đồng vào hồi tháng 10/2021.

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Hằng Hà tham gia chơi tiền ảo trên mạng internet (tiền điện tử Bitcoin) và cá cược trực tuyến trên các trang mạng qua phần mềm “Go Math”, “Go 88”. Do thua lỗ, Hà bắt đầu vay mượn tiền để trả nợ và tiếp tục đánh bạc.

Ban đầu Hà vay tiền ngân hàng, sau đó vay các cá nhân, lấy của người này trả cho người khác. Đến khoảng tháng 7/2021, Hà hoàn toàn mất khả năng thanh toán và đã có hành vi lợi dụng nhân viên tín dụng của ngân hàng đưa ra thủ đoạn gian dối để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 10 người với tổng số tiền là gần 4,5 tỷ đồng.

Ngày 12/10/2021, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh (PC01) đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Thị Hằng Hà về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự.

Quá trình điều tra, cơ quan điều tra xác định Mai Anh Tuấn, Trần Văn Bính và Lương Thúy H. đã cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay tiền với lãi suất cao gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, có dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cụ thể, ngày 30/7/2020, Mai Anh Tuấn đã cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay 50 triệu đồng, lãi suất 4,5 triệu đồng/tháng, tương ứng 3.000 đồng/triệu/ngày. Từ ngày 28/8/2020 đến ngày 01/8/2021, Hà đã thanh toán tiền lãi cho Mai Anh Tuấn là 54 triệu đồng. Sau khi khấu trừ lãi suất xác định, tổng số tiền Mai Anh Tuấn thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là gần 44 triệu đồng.

Từ ngày 16/6/2021 đến ngày 22/7/2021, Nguyễn Thị Hằng Hà đã vay của Trần Văn Bính số tiền 3,42 tỷ đồng. Tổng tiền lãi Hà đã thanh toán cho Bính là gần 156 triệu đồng, tương ứng với lãi suất 5.600 đồng/triệu/ngày tới 34.737 đồng/triệu/ngày. Cơ quan điều tra xác định, Trần Văn Bính đã thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là gần 150 triệu đồng.

Từ ngày 15/6/2021 đến ngày 3/8/2021, Lương Thúy H. nhiều lần cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay với tổng số tiền là 2,25 tỷ đồng, mỗi lần vay trong thời hạn từ 2-3 ngày, với lãi suất 4.000 đồng/triệu/ngày. Tổng tiền lãi Hà đã thanh toán cho H. là gần 51 triệu đồng. Cơ quan điều tra xác định, Lương Thúy H đã thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là gần 44 triệu đồng.

Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, trong vụ án này còn một số đối tượng khác có liên quan, hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục điều tra mở rộng để xử lý theo quy định của pháp luật.