Vụ mất gần 100 triệu đồng chỉ sau vài cú nhấp chuột: Thủ đoạn cũ, nạn nhân mới

Mất trắng cả trăm triệu

Ngày 28/2, Công an huyện Diễn Châu (tỉnh Nghệ An) đang tiếp tục phối hợp với lực lượng chức năng điều tra làm rõ vụ việc một người phụ nữ trình báo bị lừa tiền bằng công nghệ cao.

Trước đó, ngày 20/2, Trực ban hình sự, Công an huyện Diễn Châu nhận được đơn trình báo bị kẻ xấu lừa tiền của chị Ngô Thị C. (SN 1987, trú xã Diễn Tháp, huyện Diễn Châu).

Trong đơn trình báo của nạn nhân, ngày 19/2 chị sử dụng tài khoản zalo của mình để nhắn tin với tài khoản zalo có tên “My Phạm” trao đổi việc mua bán thực phẩm chức năng. Sau đó, chị C. gửi số tài khoản của mình để người sử dụng tài khoản zalo “My Phạm” chuyển tiền.

Không lâu sau, “đối tác” gửi cho chị C. một đường link Western union money transfer. Đồng thời, người dùng zalo “My Phạm” không quên nhắn chị C. làm theo hướng dẫn. Không chút nghi ngờ, chị C. làm theo hướng dẫn của tài khoản bên kia. Chỉ trong chốc lát, tài khoản ngân hàng của chị C. “bốc hơi” 97 triệu đồng. Nạn nhân cho hay, khi phát hiện tiền trong tài khoản của mình liên tục bị trừ đã rất hốt hoảng. Tuy nhiên, mọi sự can thiệp của chị đều không kịp dẫn đến số tiền mất cả gần 100 triệu đồng.

Ngay sau đó, chị tìm đến cơ quan công an trình báo sự việc. Công an huyện Diễn Châu thông tin: chị C. đã nhấp vào đường link lạ trên Web và đăng nhập thông tin tài khoản iPay của mình (user và password). Từ đó, kẻ xấu đã đăng nhập vào hệ thống, chiếm quyền quản lý tài khoản và thực hiện giao dịch chuyển khoản. Mã OTP được gửi về số điện thoại của chị C. và chị C. đã gửi thông tin này cho kẻ xấu nên đã bị đánh cắp tiền.

Phương thức cũ, nạn nhân mới

Thời gian qua, hoạt động lừa đảo bằng công nghệ cao diễn biến phức tạp tại nhiều địa phương, chiếm đoạt số tiền hàng trăm tỉ đồng. Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng này là mạo danh cán bộ trong các cơ quan tư pháp như Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện cho người dân nói rằng họ bị kiện vì nợ tiền, hoặc có liên quan đến vụ án mà cơ quan điều tra đang giải quyết. Sau đó yêu cầu người dân chuyển tiền vào tài khoản mà chúng cung cấp để điều tra. Tất cả số điện thoại các đối tượng sử dụng đều là sim rác, vì vậy công tác xác minh gặp nhiều khó khăn.

Bên cạnh đó, lợi dụng tình hình dịch Covid-19 diễn biến phức tạp, các đối tượng giả mạo thư điện tử chỉ đạo, hướng dẫn công tác phòng, chống dịch của lãnh đạo Đảng, Nhà nước, các cơ quan chức năng có đính kèm file tài liệu gắn mã độc để lấy cắp thông tin cá nhân. Nội dung thư yêu cầu bị hại tải tệp tin đính kèm hoặc các liên kết trong thư điện tử để xem nội dung chi tiết. Khi bị hại mở tệp tin, truy cập vào các liên kết hoặc tải ứng dụng theo đường link, virus mã độc sẽ ngay lập tức được tải tự động và cài đặt trên thiết bị cá nhân của bị hại và đánh cắp thông tin để thực hiện các giao dịch chiếm đoạt tài sản sau đó.

Các đối tượng mởtrang cá nhân bán hàng online để rao bán mặt hàng thiết yếu, đang khan hiếm như: khẩu trang y tế, nước rửa tay y tế, đồ bảo hộ... phục vụ phòng, chống dịch Covid - 19; yêu cầu người mua hàng chuyển khoản trước tiền đặt cọc. Sau khi nhận được tiền đặt cọc hay tiền chuyển khoản trước để đặt mua hàng, đối tượng không giao hàng hoặc giao hàng giả, hàng kém chất lượng sau đó khóa trang mạng của mình để xóa dấu vết và chiếm đoạt số tiền của nạn nhân.

Để chủ động phòng tránh các hoạt động lừa đảo trên không gian mạng, cơ quan Công an đề nghị người dân khi mua hàng qua mạng, cần sàng lọc, kiểm tra kỹ thông tin quảng cáo, rao bán về hàng hóa, danh tính người bán hàng, lựa chọn địa chỉ uy tín, thanh toán minh bạch. Người dân không nên chuyển tiền đặt cọc mua hàng khi không rõ thông tin, danh tính, địa chỉ người bán.

Bên cạnh đó, thường xuyên kiểm tra và cập nhật các tính năng bảo mật, quyền riêng tư trên các tài khoản xã hội. Thường xuyên thay đổi và đảm bảo độ mạnh của mật khẩu. Không cung cấp thông tin cá nhân, địa chỉ, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng của mình cho các đối tượng mà mình không quen biết. Thận trọng, rà soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Đồng thời có biện pháp bảo vệ các tài khoản ngân hàng; tài khoản cá nhân.

Cơ quan Công an cũng khuyến cáo người dân thận trọng khi nhận các thư điện tử. Kiểm tra kỹ địa chỉ thư điện tử nhận được xem có đúng là thư điện tử của người mình quen biết không. Không nhấp vào liên kết hoặc mở tệp đính kèm trong thư điện tử mà không muốn nhận hoặc đến từ người gửi không xác định.

Ngoài ra, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê các giấy tờ cá nhân có liên quan như: Căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc thẻ ngân hàng, không nhận chuyển khoản ngân hàng hay tiền chuyển khoản của ngân hàng cho người không quen biết.