Nữ nhân viên ngân hàng lừa đảo và nhóm cho vay nặng lãi lĩnh án

Chiều ngày 21/9, TAND tỉnh Hà Tĩnh mở phiên sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Hằng Hà (27 tuổi, trú xã Nam Phúc Thăng, huyện Cẩm Xuyên) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và các bị cáo Mai Anh Tuấn (42 tuổi, phường Bắc Hà, TP.Hà Tĩnh); Trần Văn Bính (27 tuổi, trú huyện Thanh Chương, Nghệ An); Lương Thúy Hồng (27 tuổi, trú huyện Nghi Xuân, Hà Tĩnh); Trần Văn Qúy ( 50 tuổi, huyện Đức Thọ, Hà Tĩnh); Trần Thị Lan ( 48 tuổi, trú Cẩm xuyên); về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hằng Hà là nhân viên Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Hà Tĩnh, từ khoảng năm 2020, Hà tham gia chơi tiền ảo trên mạng internet và đánh bạc trực tuyến trên các trang mạng qua phần mềm.

Do chơi thua lỗ nhiều nên từ khoảng giữa năm 2020, Hà bắt đầu vay mượn tiền để trả nợ và tiếp tục đánh bạc. Các khoản vay đều phải trả với lãi suất cao, bản thân Hà hoàn toàn mất khả năng thanh toán nên đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan chức năng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 01 - 08/2021, do cần tiền để trả nợ, Hà đã lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng, đưa ra thông tin gian dối vay tiền làm thủ tục đáo hạn cho khách hàng để thực hiện lừa đảo chiếm đoạt hơn 4,4 tỷ đồng của 10 bị hại trên địa bàn Hà Tĩnh và Nghệ An.

Tại phiên xử, Hà thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội của mình. Bản thân rất hối hận vì đã làm ảnh hưởng đến cơ quan, gia đình cũng như các bị hại. Hà cho biết, mới đầu việc vay tiền nhiều người là để gỡ gạc lại tiền đã chơi mất, nhưng sau đó do tiền lãi vay “nóng” quá nhiều nên mất khả năng chi trả dẫn đến lừa nhiều người…

Trong vụ án này, sau khi cơ quan điều tra khởi tố vụ án đối với Nguyễn Thị Hằng Hà còn điều tra ra các đối tượng đã cho Hà “vay nặng lãi” để thu lợi bất chính. Cụ thể:

Trong khoảng thời gian từ ngày 10/3 - 22/7/2021, Trần Văn Bính đã 09 lần cho Hà vay với số tiền gần 5 tỷ đồng, thời hạn vay từ 2 đến 5 ngày với mức lãi suất từ 5.600 đồng đến 34.737 đồng/ 1 triệu đồng/1 ngày. Bính đã thu tiền lãi gần 184 triệu đồng, vượt trên 5 lần theo quy định tại khoản 1, Điều 468-BLDS năm 2015 nên đã thu lợi bất chính số tiền gần 174 triệu đồng từ Hà.

Tương tự, trong khoảng thời gian từ 10/3- 21/7/ 2021, Trần Thị Qúy đã 19 lần cho Hà vay số tiền hơn 6,2 tỷ đồng, thời hạn vay từ 3 đến 9 ngày, với mức lãi suất từ 4.071 đồng đến 7.813 đồng/1 triệu/1 ngày. Qúy đã thu lãi gần 170 triệu đồng, vượt trên 5 lần theo quy định để thu lợi bất chính hơn 153 triệu đồng.

Còn Mai Anh Tuấn cho Hà vay 50 triệu đồng với lãi suất 4,5 triệu đồng/ 1 tháng ( tương ứng 3000 đồng /1 triệu/ 1ngày). Trong khoảng thời gian từ ngày 28/8/2020 - 1/8/2021, Hà đã 12 lần trả tiền lãi cho Tuấn với số tiền là 54 triệu đồng, vượt trên 5 lần theo quy định nên Mai Anh Tuấn đã thu lợi bất chính hơn 44 triệu đồng.

Lương Thúy Hồng cũng cho Hà vay 6 lần với số tiền hơn 2,2 tỷ đồng, thời hạn vay từ 2 đến 3 ngày, lãi suất 4000 đồng/1 triệu/1 ngày, từ ngày 16/6 đến 3/8/2021. Hồng đã nhận từ Hà hơn 50 triệu đồng tiền lãi, quá gấp 5 lần theo quy định nên thu lợi bất chính hơn 43 triệu đồng.

Từ tháng 6 đến tháng 7/2021, Trần Thị Lan cho Hà vay 06 lần với số tiền hơn 1,5 tỷ đồng, thời hạn 2 đến 3 ngày, với lãi suất 3000 đồng/ 1 ngày/1 triệu. Hà đã trả cho Lan gần 60 triệu tiền lãi, quá gáp 5 lần theo quy định nên Lan thu lợi bất chính gần 50 triệu đồng.

Tại phiên xử, các bị cáo với những tội danh bị cáo buộc đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình, xin HĐXX giảm nhẹ hình phạt để sớm có cơ hội sửa sai.

Nhận định hành vi của các bị cáo nguy hiểm cho xã hội, vì lợi ích bản thân mà bất chấp pháp luật, khiến cho nhiều gia đình rơi vào cảnh bất hòa, tiêu tán tài sản… Hành vi cho vay lãi nóng cũng phần nào đẩy người khác vào con đường cùng, rất nguy hiểm cho xã hội nên cần phải nhận mức án tương xứng để răn đe. Sau khi cân nhắc các tình tiết, HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hằng Hà 14 năm 6 tháng tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; 05 bị cáo về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” lần lượt lĩnh từ 06 tháng đến 18 tháng cải tạo không giam giữ.