Khuyến cáo học sinh, sinh viên không bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng để tránh bị lừa đảo

Thời gian gần đây, trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa xuất hiện tình trạng học sinh, sinh viên, người lao động có thu nhập thấp và những người thiếu hiểu biết pháp luật tham gia các hội nhóm trên Zalo, Facebook, Telegram để đăng ký mở tài khoản ngân hàng theo hướng dẫn của các đối tượng trên mạng, sau đó bán hoặc cho thuê lại thông tin tài khoản với giá chỉ vài trăm nghìn đồng mỗi tài khoản.

Theo cơ quan công an, các tài khoản này sau đó bị các đối tượng sử dụng phục vụ nhiều hoạt động phạm pháp như nhận tiền lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền và các giao dịch bất hợp pháp khác, gây nhiều khó khăn cho công tác điều tra, truy vết tội phạm.

Hành vi “Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” vi phạm Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 09/02/2026 với số tiền xử phạt lên đến 200.000.000 đồng, buộc nộp vào Ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Ngoài ra, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự, tội “Thu thập tàng trữ trao đổi mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" có mức phạt cao nhất đến 07 năm tù, phạt tiền đến 500.000.000 đồng.

Qua công tác điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt phá một đường dây chuyên thu thập, tàng trữ và mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với quy mô lớn.

Theo tài liệu điều tra, đường dây do Nguyễn Tiến Đạt (SN 2004, trú phường Long Biên, TP. Hà Nội) cầm đầu. Đạt đã móc nối với nhiều đối tượng tại các tỉnh, thành phố như Ninh Bình, Sơn La, Bắc Ninh, Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh để thu gom, mua bán số lượng lớn tài khoản ngân hàng.

Đáng chú ý, các đối tượng đã sử dụng một phần mềm (Tool) có khả năng can thiệp vào điện thoại của người dùng nhằm vượt qua hệ thống xác thực sinh trắc học của ngân hàng.

Phần mềm này có thể chiếm quyền điều khiển camera điện thoại, chặn hình ảnh camera trực tiếp và thay thế bằng ảnh chân dung có sẵn trong thiết bị để qua mặt hệ thống nhận diện khuôn mặt.

Bằng thủ đoạn trên, nhóm đối tượng đã tạo và sử dụng hàng loạt tài khoản ngân hàng "rác" phục vụ cho các hoạt động phạm pháp như đánh bạc trực tuyến, rửa tiền và thanh toán cho các giao dịch bất hợp pháp.

Đến nay, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với 8 đối tượng về các hành vi: thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng; xâm nhập trái phép mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử của người khác; sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, căn cước công dân và các thông tin cá nhân. Đây không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn có thể tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền và nhiều loại tội phạm công nghệ cao.

Người dân cũng cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng điện thoại và các dịch vụ ngân hàng điện tử; không cài đặt ứng dụng, phần mềm hoặc công cụ từ các nguồn không chính thống; thường xuyên cập nhật hệ điều hành và ứng dụng ngân hàng lên phiên bản mới nhất.

Khi phát hiện thiết bị có dấu hiệu bất thường như tự động bật camera, nóng máy, hao pin nhanh hoặc nghi ngờ bị xâm nhập, cần nhanh chóng kiểm tra thiết bị, đổi mật khẩu và liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ.

Đối với các tổ chức tín dụng, cơ quan công an đề nghị tiếp tục nâng cấp hệ thống bảo mật, hoàn thiện công nghệ nhận diện sinh trắc học nhằm phát hiện và ngăn chặn kịp thời các thủ đoạn sử dụng hình ảnh, video hoặc công cụ giả lập để vượt qua quy trình xác thực.