Pháp luật

Giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo vay vốn online

Trang Vân • 30/05/2026 - 13:59

Mạo danh nhân viên ngân hàng để quảng cáo cho vay lãi suất thấp trên mạng xã hội rồi yêu cầu nộp phí giải ngân, 3 đối tượng vừa bị khởi tố về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam đối với Trương Quốc Đạt (SN 2004), Trương Minh Đức (SN 2004), cùng trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, TP Hà Nội và Ngô Thị Như Ý (SN 2006), trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, TP Hà Nội để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Bị can Trương Quốc Đạt, Trương Minh Đức, Ngô Thị Như Ý (từ trái qua phải).

Kết quả điều tra xác định, từ khoảng tháng 10/2025, các đối tượng đã bàn bạc, thống nhất sử dụng mạng xã hội để tiếp cận người có nhu cầu vay vốn, sau đó giả danh nhân viên ngân hàng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân trên phạm vi cả nước.

Theo cơ quan điều tra, thủ đoạn của nhóm đối tượng là tạo dựng hình ảnh các gói vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản để thu hút người có nhu cầu vay vốn. Để tạo lòng tin, các đối tượng tìm mua những tài khoản TikTok có sẵn lượng người theo dõi và tương tác, đồng thời đăng tải các nội dung quảng cáo sử dụng hình ảnh, thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB).

Khi có người liên hệ, các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn và hướng dẫn thực hiện thủ tục vay vốn. Sau đó, với lý do hoàn thiện hồ sơ giải ngân, nhóm này yêu cầu người vay chuyển trước các khoản tiền như phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, thuế và nhiều khoản phí khác vào các tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.

Sau khi nhận được tiền, các đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt và cắt đứt mọi liên lạc với bị hại.

Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò của từng đối tượng và các cá nhân liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật.

Qua vụ án trên, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân không chuyển tiền dưới bất kỳ hình thức nào để làm thủ tục vay vốn trực tuyến khi chưa xác minh rõ thông tin của tổ chức cho vay. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên trực tiếp liên hệ các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn theo đúng quy định. Trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc bị chiếm đoạt tài sản, cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an để được hỗ trợ, giải quyết kịp thời.