Chiếm đoạt tiền tỉ từ việc làm dịch vụ mở thẻ tín dụng ngân hàng

Ngày 6/8, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử với bị cáo Phùng Văn Khương (SN 1993, ở huyện Cẩm Khê, Phú Thọ) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2019, Nghiêm Văn Dũng (SN 1991, ở Nam Từ Liêm, Hà Nội) nhờ chị Nguyễn Thị H (cộng tác viên một Ngân hàng) làm thẻ tín dụng nên quen biết nhau.

Đến tháng 5/2020, Dũng góp vốn với chị H để làm dịch vụ hỗ trợ khách hàng có nhu cầu làm thẻ tín dụng. Góp vốn thời gian ngắn cả hai xảy ra mâu thuẫn nên không hợp tác nữa.

Quá trình cộng tác với chị H, Dũng biết khách hàng muốn làm thẻ có hạn mức cao thì tài khoản phải phát sinh nhiều giao dịch nhận, chuyển tiền số lượng lớn.

Vì vậy, chị H thường chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng rồi mới mở thẻ tín dụng cho khách hàng. Dũng cũng phát hiện, khi chị H chuyển tiền vào tài khoản khách hàng mà khách hàng làm thủ tục đổi sim điện thoại để nhận mã OTP thì chị H sẽ bị mất quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng. Khi đó, khách hàng sẽ rút được tiền.

Đến cuối năm 2020, Dũng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của chị H nên rủ Phùng Văn Khương tham gia.

Khương đóng vai người trung gian, môi giới mở thẻ tín dụng rồi chuyển hồ sơ cho chị H. Khi chị này chuyển tiền vào tài khoản thì Dũng nhờ người xin cấp lại sim mới; thay đổi số điện thoại nhận mã OTP sang số điện thoại của Dũng từ đó đổi mật khẩu, truy cập vào tài khoản để chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng của chị H.

Số tiền chiếm đoạt Dũng sử dụng để mua vàng SJC, USD bằng hình thức chuyển khoản. Sau đó, Dũng đem bán số vàng, tiền USD trên được khoảng hơn 1,2 tỉ đồng, Khương được chia 10 triệu đồng và được Dũng cho vay 850 triệu đồng.

Với hành vi chiếm đoạt tiền, năm 2023, Dũng bị TAND TP. Hà Nội xử phạt về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Còn Khương bỏ trốn khỏi nơi cư trú, đến tháng 2/2024 bị bắt theo lệnh truy nã, nay đưa ra xét xử.

Ngoài hành vi trên, cơ quan điều tra còn xác định Khương thực hiện hành vi thuê xe ô tô rồi thế chấp, cầm cố cho Dũng lấy tiền ăn tiêu.

Theo cáo buộc, khi đưa xe cho Dũng, Khương nói dối về nguồn gốc của xe, chủ xe đồng ý cho Khương thế chấp. Khương còn hứa sẽ làm thủ tục sang tên cho Dũng bằng việc ký hợp đồng mua bán xe.

Với thủ đoạn trên, trong thời gian từ tháng 4/2021 đến tháng 1/2022, Khương thực hiện 3 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,4 tỉ đồng. Khương đã thế chấp 3 xe ô tô trên cho Dũng để vay 780 triệu đồng.

Về trách nhiệm dân sự, chị H đã được Dũng bồi thường toàn bộ số tiền chiếm đoạt nên không có yêu cầu trong vụ án này. Các chủ xe đã nhận lại tài sản nên không có yêu cầu dân sự. Còn Dũng yêu cầu Khương trả lại 780 triệu đồng.

Khép lại phiên tòa xét xử, HĐXX đã quyết định tuyên phạt bị cáo Phùng Văn Khương mức án 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 8 năm tù tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.