Khởi tố 3 đối tượng cho vay lãi nặng qua hình thức hụi online

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM, Phòng Cảnh sát hình sự, vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh, cùng ngụ TP. Đà Nẵng, để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM tiếp nhận đơn tố cáo của bà N.T.T.T., ngụ phường Tây Thạnh, TP.HCM, về việc bị một số đối tượng cho vay tiền với lãi suất cao vượt quy định pháp luật trong quá trình tham gia các dây hụi online.

Qua điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định Nguyễn Thị Uyên Phương và Nguyễn Thị Hạnh là những người chuyên tổ chức hụi online. Các đối tượng sử dụng các nhóm trò chuyện trên ứng dụng Zalo để quản lý, điều hành nhiều dây hụi ngày, hụi tuần và hụi tháng, với người tham gia ở nhiều tỉnh, thành khác nhau.

Mỗi dây hụi do các đối tượng tổ chức có từ 10 đến 15 hụi viên, số tiền góp dao động từ 600.000 đồng đến 100 triệu đồng.

Trong quá trình tham gia, khi các hụi viên gặp khó khăn tài chính, không có khả năng tiếp tục đóng hụi hoặc phải đóng “hụi chết”, các đối tượng chủ động dẫn dắt, gợi ý vay tiền để tiếp tục tham gia các dây hụi. Từ đó, hình thành hoạt động cho vay với lãi suất lên đến 1%/ngày, tương đương 365%/năm.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, Trần Thị Thùy Trang đã cho bà T. vay tiền 13 lần, thu lợi bất chính khoảng 436 triệu đồng; Nguyễn Thị Hạnh cho bà T. vay 7 lần, thu lợi bất chính khoảng 891 triệu đồng; Nguyễn Thị Uyên Phương cho bà T. vay 11 lần, thu lợi bất chính hơn 138 triệu đồng.

Ngoài ra, qua đấu tranh mở rộng, cơ quan Công an xác định Nguyễn Thị Uyên Phương còn cho bà N.H.A.N., ngụ TP. Huế, vay tiền 37 lần với cùng mức lãi suất nêu trên, thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng.

Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng được xác định lên đến hàng tỷ đồng.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM xác định hành vi của Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh có dấu hiệu phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Công an khuyến cáo người dân cần thận trọng khi tham gia các hình thức hụi, họ, biêu, phường trên không gian mạng; không vay tiền từ các cá nhân, hội nhóm hoạt động không rõ ràng trên mạng xã hội.

Theo cơ quan Công an, thực tế cho thấy nhiều đối tượng đã lợi dụng hình thức hụi online để dụ dỗ, lôi kéo người tham gia vay tiền với lãi suất rất cao. Điều này khiến người vay dễ rơi vào vòng xoáy nợ nần, mất khả năng chi trả, phát sinh nhiều hệ lụy phức tạp về an ninh, trật tự.

Mọi hành vi cho vay lãi nặng, tổ chức hụi biến tướng nhằm trục lợi bất chính sẽ bị điều tra, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.