Đổi tiền lẻ kiếm lời dịp Tết có thể bị phạt đến 80 triệu

Hỏi: Những ngày gần Tết, nhu cầu đổi tiền lẻ để lì xì tăng cao. Do đó xuất hiện nhiều điểm đổi tiền lẻ tự phát với chi phí đổi khá cao để kiếm lời. Xin hỏi hành vi này có bị xử lý không?

Độc giả Nguyễn Văn Quân

Trả lời: Về vấn đề này, Luật sư Nguyễn Thị Minh Yến – Giám đốc Công ty Luật TNHH Gia Võ tư vấn như sau:

Việc đổi tiền lẻ để phục vụ cho nhu cầu ngày Tết là hoàn toàn hợp lý, thể hiện nét đẹp trong văn hóa truyền thống của dân tộc. Căn cứ Điều 12 và Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định: “Ngân hàng Nhà nước; Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước; Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng; chi nhánh Ngân hàng Nước ngoài; Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân”.

Theo đó, chỉ có những cơ quan trên mới được phép được thu và đổi tiền. Vì vậy, việc các tổ chức, cá nhân lợi dụng việc đổi tiền lẻ để kiếm lời là trái quy định pháp luật. Cụ thể:

Theo điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức phạt đối với hành vi đổi tiền không đúng quy định như sau:

“Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”.

Theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định này cũng quy định:

“b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân”.

Như vậy, nếu cá nhân thực hiện đổi tiền không đúng quy định bị phạt từ 20 - 40 triệu đồng. Nếu hành vi này thực hiện bởi tổ chức thì mức phạt là từ 40 - 80 triệu đồng. Ngoài ra, hằng năm Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Đồng thời, yêu cầu các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.

Do vậy, bất kì hành vi đổi tiền lẻ của tổ chức, cá nhân để kiếm lời sẽ bị xử phạt theo quy định pháp luật.