Vụ vi phạm về cho vay tại Cần Thơ: Ngân hàng nhiều lần đề nghị giải tỏa, kê biên tài sản để thu hồi nợ

Liên quan tới sự việc này, Cơ quan An ninh điều tra, Công an TP Cần Thơ đã khởi tố vụ án ngày 24/12/2015. Quá trình điều tra, Công an TP Cần Thơ đã kê biên hàng loạt tài sản thế chấp của Công ty Tây Nam và các công ty, cá nhân khác. Cụ thể, các tài sản bị kê biên gồm: đất và tài sản trên đất tại siêu thị Miền Tây – Citimart số 51 Nguyễn Trãi, Ninh Kiều; thửa đất số 260A, số 12 Nguyễn Trãi, Ninh Kiều, thửa đất số 508 và công trình xây dựng trên đất (tài sản của ông Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân) tại KDC 91B, Ninh Kiều, Cần Thơ…

Ngày 20/7/2020, Agribank Cần Thơ có công văn gửi Công an TP Cần Thơ xin giải toả, kê biên, xử lý tài sản thế chấp để thu hồi nợ xấu theo Nghị quyết số 42/2017/QH.

Đến ngày 28/07/2020, Công an TP Cần Thơ có văn bản số 1076/CATP-PA90 trả lời phúc đáp Agribank Cần Thơ. Công an TP Cần Thơ cho rằng: Vụ án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại Agribank Cần Thơ, Công an TP Cần Thơ đã thụ lý điều tra liên quan đến 5 khoản vay của các tổ chức, cá nhân. Tất cả các tài sản kê biên mà phía ngân hàng yêu cầu giải tỏa đều được thế chấp bảo đảm cho các khoản vay. Đây là những tài sản có liên quan trực tiếp đến quá trình xử lý vụ án và thi hành án sau này. Do đó, Công an TP Cần Thơ chưa thể giải toả kê biên được.

Ngày 02/03/2021, Agribank Cần Thơ tiếp tục có văn bản số 124/NHNo-CT-KHND gửi Công an TP Cần Thơ. Công văn nêu rõ, Agribank Cần Thơ nhận thấy tài sản kê biên là đã được đăng ký giao dịch là tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ trả nợ của Công ty Tây Nam và các công ty, cá nhân khác vay vốn tại Agribank Cần Thơ. Hiện các tài sản đó đã được định giá tại bản Kết luận điều tra bổ sung số 25/KLĐTBS ngày 19/2/2021 của Công an TP Cần Thơ nên không ảnh hưởng đến quá trình xét xử vụ án và thi hành án như nội dung công văn số 1076/CATP-PA09 ngày 20/7/2020 của Giám đốc Công an thành phố Cần Thơ.

Agribank Cần Thơ cho rằng căn cứ Điều 14, Nghị quyết 42/2017/QH14 quy định: “Sau khi hoàn tất thủ tục xác định chứng cứ và xét thấy không ảnh hưởng đến vụ việc xử lý vụ án và thi hành án, cơ quan tiến hành tố tụng có trách nhiệm hoàn trả vật chứng trong vụ án hình sự là tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu theo đề nghị của bên nhận bảo đảm là tổ chức tín dúng, chi nhánh ngân hàng ngoài nước, tổ chức mua bán, xử lý nợ xấu”.

Chính vì vậy, Agribank Cần Thơ khẩn thiết đề nghị các cơ quan chức năng thực hiện việc giải toả kê biên các tài sản trên để ngân hàng thực hiện các biện pháp phát mãi nhằm thu hồi nợ xấu theo đúng quy định tại Nghị quyết 42/2017/QH14, Chỉ thị số 32/CT-TTg của Thủ tướng và Chỉ thị số 06/CT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng.

Đáp lại ý kiến này, ngày 15/03/2021, Công an TP Cần Thơ có văn bản số 106/ANĐT trả lời Agribank Cần Thơ. Theo đó, Công an TP Cần Thơ cho rằng hiện đã kết thúc điều tra bổ sung và chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án đến VKSND TP Cần Thơ xử lý theo quy định của pháp luật. Công an TP Cần Thơ đề nghị Agribank tiếp tục liên hệ VKSND để được giải quyết.

Liệu rằng phát mãi tài sản thì Agribank Cần Thơ có thể thu được nợ gốc và nợ lãi theo hợp đồng tín dụng đã ký? Trao đổi về những ý kiến này, đại diện pháp chế của Agribank Cần Thơ cho rằng hiện tại phía ngân hàng cũng chưa xác định được thiệt hại từ các khoản vay liên quan tới bị can Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân và tổ chức, cá nhân khác. Nếu thực hiện giải tỏa kê biên, xử lý tài sản thế chấp thì ngân hàng hoàn toàn có thể thu hồi cả gốc và lãi đối với các khoản vay.

Được biết, tính đến ngày 16/6/2016 (thời điểm khởi tố vụ án) dư nợ gốc và lãi của các khoản vay của những công ty liên quan tới bị can Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân cùng tổ chức, cá nhân khác là hơn 682 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến ngày 31/08/2018, tổng dư nợ gốc và lãi của các khoản vay đã là hơn 821 tỷ.

Đến thời điểm hiện tại, vụ án đã bị kéo dài gần 5 năm chưa được giải quyết dứt điểm khiến ngân hàng chưa thể xử lý thu hồi số tiền nợ rất lớn. Còn các bị can thì đang từng ngày phải gánh chịu những khoản lãi phát sinh, gắn chặt với trách nhiệm hình sự đang có nguy cơ phải đối diện dù có muốn trả vẫn chưa thể.

 Nhìn nhận dưới góc độ pháp lý, LS Nguyễn Văn Đức (Đoàn Luật sư TP. Cần Thơ) – người bào chữa cho bị can Lê Thanh Hải (nguyên Giám đốc Agribank Cần Thơ) cho rằng : “Đối với giao dịch này căn cứ vào hậu quả xảy ra. Ví dụ tài sản thế chấp 10 đồng trong khi khoản vay, khoản lãi có 5 đồng thôi. Theo quy định tại Nghị quyết 42 của Quốc hội thì ngân hàng được quyền xử lý tài sản. Tuy nhiên, ngân hàng Agribank Việt Nam và Agribank Cần Thơ đã nhiều lần yêu cầu được giải toả, kê biên để thực hiện phát mãi thu hồi nợ nhưng vẫn không được Công an TP Cần Thơ chấp thuận".

“Đáng nhẽ, cơ quan tố tụng phải khoanh các khoản lãi này lại. Hiện tại số tiền lãi còn phát sinh cao hơn tiền gốc, đây không phải lỗi của các bị can tạo ra nên không thể bắt họ chịu”- Luật sư Đức khẳng định.

Mới đây, ngày 26/3/2021, Vụ Thực hành quyền công tố và kiểm sát điều tra án xâm phạm hoạt động tư pháp, tham nhũng, chức vụ xảy ra trong hoạt động tư pháp (Vụ 6) đã ban hành Công văn số 141/VKSTC-V6 về việc giải quyết đơn khiếu nại của ông Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân gửi đến Viện trưởng VKSND thành phố Cần Thơ.

Công văn nêu rõ, ông Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân khiếu nại Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Cần Thơ đã hình sự hóa quan hệ kinh tế, khởi tố, điều tra tội danh không đúng pháp luật; tuy đã quá thời hạn điều tra, không đủ căn cứ chứng minh hành vi phạm tội nhưng không ra quyết định đình chỉ điều tra vụ án hình sự.

PV