Bắt 11 đối tượng cho vay qua app, đòi nợ kiểu "khủng bố"

Ngày 29/5, Công an TP.HCM cho biết, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam 11 đối tượng tổ chức cho vay lãi nặng qua app để tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ xử lý về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”.

Trong số các đối tượng có Nguyễn Mạnh Hải (SN 1993), HKTT tại phường Phước Tiến, TP. Nha Trang, tỉnh Khánh Hoà, là Giám đốc Công ty thu hồi nợ Tiếng Nói Hay (chủ công ty là người quốc tịch Trung Quốc) cùng hai nhân viên Vũ Ngọc Minh Khánh (SN 1995), trưởng nhóm, trú tại KP1, phường Phú Mỹ, quận 7, TP.HCM; Nguyễn Thị Thùy Vân (SN 1995), trú tại chung cư Luxgarden, phường Phú Thuận, quận 7, TP.HCM.

Cạnh đó, một số nhân viên của Công ty Golden, Công ty Bamboo… quản lý các app cho vay trên mạng cũng bị khởi tố.

Theo điều tra, Hải chỉ đạo Khánh, Vân cùng các thành viên trong nhóm thực hiện nhiệm vụ thu hồi nợ khách vay trễ hạn trong vòng 15 ngày, bằng thủ đoạn nhắn tin, gọi điện cho khách vay, người thân của họ để đe dọa, uy hiếp tinh thần nhằm mục đích để khách vay và người thân trả tiền cho công ty.

Mỗi ngày, từng thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thực hiện việc thu hồi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/3 hồ sơ đầu tiên và 50.000 đồng cho mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo.

Đòi nợ sẽ tính chỉ tiêu (gọi là KPI) và sẽ được công ty thưởng từ 3 triệu đồng đến 3,5 triệu đồng khi đạt KPI.

Để thực hiện việc đòi nợ, Hải đã cấp điện thoại, sim cho nhân viên, kèm mẫu tin nhắn với nội dung thô tục. Không những vậy, Hải còn gửi họ tên khách hàng, số điện thoại cha, mẹ của khách hàng, số tiền… để các thành viên trong nhóm sử dụng gọi điện, nhắn tin đe dọa khách vay và người thân nhằm mục đích để họ trả tiền cho công ty.

Còn Trần Thị Mai, nhân viên Công ty Golden là quản lý của khoảng 21 app cho vay gồm: baovay, goldvay, sugarvay, ezvay, ppvay, fullcash, cfcash, 99cash, maxvay, wellvay, ucvay, fixloan, dodong, findong, roseloan, bigcash, cash66, flydong, okloan, aloloan, seacash...

Hàng ngày, các nhân viên được hướng dẫn cách thức đòi tiền và được trả lương kèm theo phụ cấp là tiền thưởng, tiền trách nhiệm.

Cơ quan Công an cho biết, mỗi app vay sẽ tạo một nhóm trên mạng xã hội để điều hành và chia cấp từ S0 (nhân viên mới) đến S2 (nhân viên đòi nợ có thâm niên từ 8 đến 30 ngày).

Trường hợp khách hàng không trả, nhóm này nhắn tin, đe dọa sẽ ghép ảnh vợ con của người vay đăng lên trang mạng làm gái. Chúng còn ghép hình thờ đăng lên mạng xã hội hay dán vào cột điện…

Các app vay có ba cấp độ khi đòi nợ: Từ nhắn tin đe dọa, uy hiếp tinh thần người vay tiền đến khủng bố người thân bằng cách cắt ghép hình ảnh đăng tải trên mạng xã hội.

Công an TP.HCM xác định, các app cho vay thực tế đều hoạt động theo kiểu tín dụng đen, lãi suất cao. Khi khách hàng không đủ khả năng chi trả thì bị "khủng bố", đe dọa bạn bè, người thân, đồng nghiệp.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đang tiếp tục đấu tranh mở rộng, truy xét các đối tượng liên quan.