Khởi tố 2 đối tượng cho vay online với lãi suất hơn 530%/năm
Ngày 16/4, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Huế cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng với mức lãi suất lên đến hơn 530%/năm.
Hai đối tượng bị khởi tố gồm Nguyễn Ngọc Tuấn (SN 1991, trú tại Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (SN 2002, trú tại Kiên Giang).
Theo cơ quan Công an, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Facebook để đăng tải các bài viết quảng cáo cho vay góp ngày trong các hội, nhóm tại địa bàn Huế.
Khi có người liên hệ, các đối tượng chuyển sang sử dụng Zalo để trao đổi, sau đó hẹn gặp trực tiếp tại các quán cà phê nhằm thỏa thuận khoản vay, lãi suất và phương thức trả góp.
Quá trình hoạt động, các đối tượng đưa ra nhiều điều khoản bất lợi cho người vay. Cụ thể, với khách vay lần đầu, chúng thu phí hồ sơ 15% trên tổng số tiền vay (trừ trực tiếp vào tiền giải ngân); các lần vay tiếp theo mức phí là 10%. Người vay phải chuyển tiền góp hằng ngày vào tài khoản ngân hàng do nhóm này chỉ định.
Đáng chú ý, nếu chậm trả, người vay liên tục bị nhắn tin, gọi điện với lời lẽ đe dọa, gây áp lực buộc phải thanh toán. Cá biệt, cơ quan chức năng xác định có trường hợp lãi suất lên đến 530,91%/năm, cao gấp hơn 26 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.
Dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an TP Huế, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tập trung xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ, làm rõ vai trò, hành vi của các đối tượng.
Căn cứ kết quả điều tra ban đầu, cơ quan Công an đã khởi tố vụ án hình sự về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời chuyển Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Huế khởi tố 2 bị can theo quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự. Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng để xử lý nghiêm các đối tượng liên quan.
Theo nhận định của cơ quan Công an, hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho người vay mà còn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, kéo theo các loại tội phạm như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích…, ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương.