Cảnh giác với mô hình đầu tư tiền số trá hình
Cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa đã phát đi cảnh báo đối với người dân, nhà đầu tư cần cảnh giác với mô hình đầu tư tiền số trá hình để tránh rơi vào cảnh “tiền mất, tật mang”.
“Kịch bản” cũ, nạn nhân mới
Sau khi Nghị quyết 05/2025/NQ-CP chính thức được thực thi, hàng loạt sàn giao dịch tiền ảo hoạt động “chui” đã buộc phải dừng hoạt động. Thực tế này không chỉ góp phần làm rõ bản chất của các mô hình đầu tư trá hình mà còn gióng lên hồi chuông cảnh báo đối với người dân trước những rủi ro từ thị trường tài sản kỹ thuật số.
Khác với các kênh đầu tư truyền thống như vàng, chứng khoán hay bất động sản được pháp luật bảo vệ chặt chẽ, thị trường tài sản mã hóa luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro khó kiểm soát. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của một bộ phận người dân, các đối tượng lừa đảo thường đưa ra những lời hứa hẹn hấp dẫn về mức lợi nhuận “khủng” để dụ dỗ nhà đầu tư tham gia.
Tại Thanh Hóa, lực lượng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh trong thời gian qua đã triệt phá nhiều đường dây lừa đảo quy mô lớn. Các đối tượng thường dựng lên những dự án tiền số giả mạo, tự tạo sàn giao dịch và quảng bá là nền tảng quốc tế uy tín nhằm thu hút dòng tiền từ người tham gia. Khi số tiền đầu tư đủ lớn, các đối tượng sẽ đánh sập hệ thống hoặc biến mất, khiến hàng trăm nạn nhân thiệt hại với tổng số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Một trường hợp điển hình là chị Hoàng Hương (trú tại Thanh Hóa). Tin vào lời mời gọi hấp dẫn, chị đã đầu tư vào dự án tiền kỹ thuật số mang tên FTXF. Tuy nhiên, đến năm 2022, toàn bộ hệ thống của dự án bất ngờ “biến mất”, không thể truy cập. Số tiền tích lũy của chị cùng nhiều nhà đầu tư khác cũng theo đó “không cánh mà bay”, khiến việc đòi lại tài sản gần như không thể.
Siết chặt quản lý, loại bỏ sàn “chui”
Trước diễn biến phức tạp của các mô hình đầu tư tiền số, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, tạo nền tảng pháp lý bước đầu nhằm quản lý minh bạch lĩnh vực này tại Việt Nam.
Theo quy định mới, các nhà đầu tư chỉ được phép mở tài khoản và thực hiện giao dịch thông qua các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép. Các hoạt động lưu ký, mua bán cũng phải diễn ra tại những đơn vị hợp pháp, có sự giám sát của cơ quan chức năng.
Ngay sau khi nghị quyết có hiệu lực, nhiều nền tảng và ví điện tử không đáp ứng điều kiện pháp lý đã buộc phải dừng hoạt động tại Việt Nam. Một số cái tên quen thuộc như Coin98 Wallet, Kyber hay Aliniex đã đồng loạt thông báo tạm ngừng cung cấp dịch vụ hoặc rút khỏi thị trường.
Để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo công nghệ cao, cơ quan Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác. Thận trọng với các lời mời gọi đầu tư trên mạng xã hội như Facebook, Telegram hay Zalo; tuyệt đối không tham gia các dự án không rõ nguồn gốc, chưa được cấp phép.
Tìm hiểu kỹ quy định pháp luật, chỉ giao dịch thông qua các tổ chức được cấp phép theo quy định của Nghị quyết 05/2025/NQ-CP. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc bị chiếm đoạt tài sản, cần nhanh chóng thu thập chứng cứ và trình báo cơ quan Công an để được hỗ trợ xử lý kịp thời.
Trong bối cảnh công nghệ tài chính phát triển nhanh chóng, sự tỉnh táo và hiểu biết của mỗi người chính là “lá chắn” quan trọng nhất để bảo vệ tài sản trước những cạm bẫy đầu tư ngày càng tinh vi.