Nhóm đối tượng cho vay gần 340 tỷ đồng với lãi suất nặng
Ngày 18/11, Công an TP. Hải Phòng có thông tin về vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch nhân sự liên quan đến cựu nhân viên ngân hàng và nguyên Tổng Giám đốc một công ty.
Theo Công an TP. Hải Phòng, trước đó, các hộ dân có tố cáo đối với Công ty CP Thương mại T.N., chủ đầu tư dự án khu nhà ở tại phường Anh Dũng, quận Dương Kinh, TP. Hải Phòng (nay là phường Hưng Đạo, TP. Hải Phòng).
Từ kết quả điều tra ban đầu, ngày 24/7/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hải Phòng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Huy Cường, nguyên Tổng Giám đốc công ty này về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Ngày 25/8/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hải Phòng đã ra quyết định bổ sung quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Phạm Thị Thu Thảo (sinh năm 1985, ĐKTT tại phường Hà Đông, TP. Hà Nội; cư trú tại phường Lê Chân, TP. Hải Phòng) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Kết quả điều tra mở rộng vụ án của Công an TP. Hải Phòng xác định: Do trước đây công tác trong ngân hàng nên Phạm Thị Thu Thảo quen biết nhiều khách hàng có nhu cầu vay vốn để đáo nợ. Sau đó, Thảo được Phạm Thị Bích Phượng (sinh năm 1971, ĐKTT tại phường Hồng Bàng, TP. Hải Phòng) trao đổi, thỏa thuận về việc cho khách vay tiền để lấy lãi; trong đó nguồn tiền cho vay là của Phượng và một số đối tượng khác, còn Thảo sẽ giới thiệu, làm các thủ tục để đảm bảo việc trả nợ của khách hàng.
Lợi dụng việc khách hàng đang trong tình trạng khó khăn, nhu cầu vay vốn cấp bách, các đối tượng đã ép buộc phải ký kết thỏa thuận về lãi suất cao gấp hàng vài chục lần so với lãi suất ngân hàng. Số tiền lãi thu được các đối tượng chia nhau theo tỷ lệ đã thỏa thuận trước.
Từ cuối năm 2023 đến nay, nhóm của Thảo, Phượng, Thanh đã cho Trần Huy Cường - Nguyên là Tổng Giám đốc Công ty cổ phần thương mại Thủy Nguyên và nhiều khách hàng khác vay tiền với tổng số tiền là 338.398.565.193 đồng, với lãi suất cao, dao động từ 2.000 đồng/triệu/ngày - 4.000 đồng/triệu/ngày tương đương với 73%/năm - 146%/năm. Tổng số tiền các đối tượng thu lợi bất chính trong việc cho vay lãi nặng trên là 10.795.464.952 đồng.
Căn cứ tài liệu điều tra, ngày 13/11/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hải Phòng đã ra quyết định khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Thị Bích Phượng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hải Phòng đề nghị ai là bị hại, có liên quan đến vụ án thì liên hệ Văn phòng Cơ quan CSĐT (số 4 Lê Đại Hành, phường Hồng Bàng, TP. Hải Phòng) thông qua điều tra viên Lê Văn Minh, điện thoại 0692785462 để phối hợp cung cấp thông tin.