Triệt phá nhóm “tín dụng đen” cho vay lãi suất lên tới 528%/năm
Ngày 8/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai cho biết vừa triệt phá nhóm tín dụng đen quy mô lớn, tạm giữ 7 đối tượng. Với các thủ đoạn tinh vi, nhóm này cho hàng trăm người vay với lãi suất thực tế lên tới 350%–528%/năm để trục lợi. Cơ quan điều tra kêu gọi nạn nhân liên hệ cung cấp thông tin để xử lý triệt để vụ án.
Theo đó, Phòng Cảnh sát hình sự đang tạm giữ 7 đối tượng để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Các đối tượng gồm Lê Ngọc Hiếu (SN 2000), Nguyễn Công Thành (SN 1989), cùng ngụ Hà Nội; Lê Văn Tiến (SN 1990, ngụ Ninh Bình), cả ba hiện tạm trú KP4C, phường Trảng Dài; Bùi Văn Thái (SN 1995, ngụ Nghệ An, tạm trú KP An Bình, phường Trấn Biên); Vũ Văn Doanh (SN 1993) và Tạ Duy Chuân (SN 1990, cùng ngụ Ninh Bình, tạm trú phường Tam Hiệp); Nguyễn Văn Thuận (SN 1990, ngụ phường Trấn Biên).
Cuối tháng 10/2025, qua theo dõi nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm này tuyển mộ khách hàng qua tờ rơi, Zalo và các Fanpage Facebook như “Hỗ trợ vay vốn doanh nghiệp – hộ kinh doanh”, “Vay vốn Ngọc Dương”… rồi chạy quảng cáo để thu hút người có nhu cầu vay.
Khi người vay liên hệ, nhóm đối tượng yêu cầu kết bạn Zalo, yêu cầu gửi định vị nhà hoặc cơ sở kinh doanh để “khảo sát” rồi xét duyệt khoản vay. Khoản vay phổ biến từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, trả góp theo ngày (21, 25 hoặc 31 ngày), mỗi ngày người vay phải trả 500.000 đồng đến 2,5 triệu đồng tùy gói.
Tại thời điểm giải ngân, nhóm này trừ các khoản “phí hồ sơ” (500.000–1.200.000 đồng) và trừ trước cả ngày góp đầu, cuối, khiến số tiền thực nhận của người vay thấp hơn nhiều so với hợp đồng. Khi tính ra lãi suất thực tế, con số dao động 350%–528%/năm. Nếu người vay không trả được, nhóm dụ “đáo hạn”, vay khoản mới để trả khoản cũ, tạo vòng xoáy nợ nần, nhiều nạn nhân rơi vào cảnh kiệt quệ tài chính.
Hàng ngày, các đối tượng sử dụng điện thoại, tin nhắn và cả việc đến tận nhà để thúc ép, đe dọa con nợ, gây áp lực lớn về tinh thần và sinh hoạt cho nhiều gia đình.
Đêm 5/11, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Công an các phường Long Bình, Trảng Dài và Trấn Biên đồng loạt ra quân, bắt 7 nghi can, khám xét nhiều địa điểm và thu giữ tài liệu, điện thoại, máy tính liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Tại nơi ở của Vũ Văn Doanh, lực lượng chức năng thu giữ 1 khẩu súng, 2 hộp tiếp đạn và 200 viên đạn chì.
Làm việc với cơ quan điều tra, các đối tượng đã khai nhận hành vi phạm tội.
Bước đầu, cơ quan điều tra xác định, từ tháng 5/2024 đến tháng 11/2025, nhóm này cho hàng trăm người trên địa bàn tỉnh Đồng Nai vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính. Đến nay có 30 nạn nhân trình báo, với tổng số tiền vay hơn 1,8 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính bước đầu xác định trên 600 triệu đồng.
Phòng Cảnh sát hình sự đề nghị ai là nạn nhân hoặc có thông tin liên quan liên hệ ngay cơ quan Công an gần nhất để trình báo, cung cấp tài liệu, chứng cứ.