Nhìn ra cạm bẫy từ vụ “siêu lừa” Mr Pips Phó Đức Nam
Có học thức, thành thạo ngoại ngữ, được đào tạo chuyên sâu về công nghệ thông tin, Mr Pips (tên thật là Phó Đức Nam) đã liên kết với một đối tượng nước ngoài hoạt động trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, chứng khoán để lừa đảo khách hàng với chiêu thức rút được tiền thật có lãi trước. Do hám lợi và muốn làm giàu nhanh, nhiều nhà đầu tư đã tin tưởng để rồi “mất cả chì lẫn chài”.
Từ người có tài năng đến “siêu lừa”
Thời gian qua, Bộ Công an và Công an một số địa phương đã triệt phá nhiều đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến các sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán. Điển hình trong số này là vụ án liên quan đến "siêu lừa" Mr Pips Phó Đức Nam. Trong vụ án này, bước đầu Ban chuyên án xác định có ít nhất 2.661 nạn nhân đã bị lừa đảo với số tiền lên đến hơn 5.200 tỷ đồng.
Phó Đức Nam (SN 1994) trú tại TP Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. Theo thông tin từ Ban chuyên án, sau khi tốt nghiệp Trung học phổ thông, Nam nhận được học bổng toàn phần tại một trường đại học ở Singapore, đào tạo chuyên sâu về công nghệ thông tin.
Sau khi học xong, Nam về nước làm việc cho các doanh nghiệp nước ngoài trong lĩnh vực chứng khoán. Nhờ kinh nghiệm du học nhiều năm tại nước ngoài cùng chứng chỉ IELTS 8.5, Nam dễ dàng giao tiếp với người nước ngoài không cần phiên dịch.
Được đào tạo chuyên sâu về công nghệ thông tin, am hiểu về tài chính, chứng khoán, đặc biệt là khả năng ngoại ngữ rất tốt, nhưng thay vì làm ăn chân chính, Phó Đức Nam đã liên kết với nhiều đối tượng khác để hình thành nên một tổ chức sử dụng công nghệ cao để hoạt động phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản xuyên quốc gia.
Đường dây này hoạt động tinh vi trong một thời gian dài và có sự tham gia của nhóm đối tượng người nước ngoài. Các đối tượng trong đường dây đã thành lập nhiều công ty “ma” để tổ chức lừa đảo trên nền tảng hệ thống các trang web, đường link sàn chứng khoán quốc tế do nhóm người nước ngoài cung cấp.
Bộ máy của Nam chia thành nhiều bộ phận gồm: Kế toán, nhân sự, bộ phận IT, bộ phận kinh doanh và chăm sóc khách hàng, hàng ngày có khoảng 1.000 nhân viên làm việc từ 08h00’ đến 21h00’. Để tạo lòng tin, các đối tượng đã tạo lập, quản lý 5 trang mạng có giao diện tiếng anh để người tham gia hiểu lầm là giao dịch trên các sàn quốc tế, có uy tín, tạo niềm tin cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, các trang mạng này về bản chất đều đã được lập trình, gắn với các tài khoản ngân hàng của các đối tượng quản lý.
Vỏ bọc hoàn hảo trên mạng xã hội
Có học thức, thành thạo ngoại ngữ, được đào tạo chuyên sâu về công nghệ thông tin, biết tận dụng các nền tảng mạng xã hội, Phó Đức Nam đã xây dựng được hình ảnh một chuyên gia tài chính uy tín trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán và dạy làm giàu để đánh bóng tên tuổi của bản thân. Cũng nhờ khả năng phân tích kiến thức tài chính, tài ăn nói lưu loát, những video do Nam xây dựng, hướng dẫn các lĩnh vực đầu tư chứng khoán, quan điểm làm giàu thu hút hàng trăm nghìn lượt xem.
Nam tự giới thiệu là một trader “bất bại” với 10 năm kinh nghiệm trên thị trường đầu tư vàng và chứng khoán quốc tế. Từ đó, cái tên Mr Pips trở nên “nổi như cồn” trên mạng xã hội. Bằng những mánh khóe, chiêu trò tinh vi, Nam đã lồng ghép và sử dụng hình ảnh của những người thành danh trong ngành tài chính để thực hiện các buổi livestream tư vấn đầu tư. Nhiều video đăng tải về cuộc sống xa hoa với hàng loạt siêu xe, tiền, vàng và đồng hồ hàng hiệu cùng những bí quyết làm giàu thường xuyên xuất hiện có hàng trăm nghìn lượt theo dõi trên TikTok và YouTube.
Để thu hút được nhiều khách hàng và chứng minh khả năng “thu nhập lên tới 10 tỷ/tháng", Phó Đức Nam khoe tiền, khoe siêu xe, chia sẻ về cuộc sống thượng lưu, xa hoa, giàu có. Nam cũng có các nhóm chat riêng trên Telegram và thường xuyên khoe lãi lớn và dụ dỗ các các thành viên tham gia theo hình thức copytrade (đầu tư theo hình thức sao chép các vị thế được mở và quản lý bởi chính Nam).
Đánh vào tâm lý hám lợi và và muốn làm giàu nhanh chóng, Nam “bật đèn xanh” và dẫn dụ các nhà đầu tư phải đầu tư nhiều tiền để có thể thắng nhiều tiền, “có tiền mới mua được hạnh phúc và sống sung sướng”. Thế nhưng, sự thật đằng những “vỏ bọc” hoàn hảo đó lại là một đường dây lừa đảo tài chính vô cùng tinh vi.
“Cháy” tài khoản do lòng tham “có lãi”
Đường dây lừa đảo do Phó Đức Nam cầm đầu chính thức bị phanh phui khi Công an quận Cầu Giấy, Hà Nội phát hiện 1 ổ nhóm đối tượng có nghi vấn sử dụng công nghệ cao để hoạt động phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Hà Nội, Đà Nẵng, TP. Hồ Chí Minh theo hình thức đầu tư chứng khoán, dưới vỏ bọc là Công ty TNHH Artex Vina và các công ty "ma".
Theo kết quả điều tra, từ khoảng năm 2019, Phó Đức Nam cùng với Lê Khắc Ngọ đã cấu kết với một đối tượng người nước ngoài thành lập nhiều công ty “ma” để tổ chức lừa đảo trên nền tảng hệ thống các trang web, đường link sàn chứng khoán quốc tế do nhóm người nước ngoài cung cấp.
Trong quá trình hoạt động phạm tội, Nam và Ngọ đã thành lập 44 văn phòng tại Việt Nam. Trong đó, tại TP. Hà Nội có 24 văn phòng; 20 văn phòng tại TP. Hồ Chí Minh, TP. Đà Nẵng và một số văn phòng tại Campuchia.
Các đối tượng thực hiện các hoạt động độc lập, bổ trợ lẫn nhau, tiếp xúc với khách hàng thông qua các mạng xã hội như Zalo, Telegram... để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc cung cấp thông tin sai sự thật để khách hàng tin tưởng, chuyển tiền vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.
Ban đầu, các đối tượng dùng các thủ đoạn để dụ dỗ khách hàng giao dịch nhiều lần với số lượng tiền thấp, “có lãi” và rút tiền được, sau đó sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để hướng dẫn, thúc đẩy khách hàng nâng vốn giao dịch. Khi khách hàng giao dịch thua lỗ, “cháy” tài khoản thì các đối tượng cung cấp các thông tin sai sự thật để khách hàng tiếp tục có niềm tin, chuyển thêm tiền để “gỡ”, đến khi khách hàng không còn khả năng về tài chính thì các đối tượng chặn liên lạc, chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà khách đã chuyển.
Sau khi nhận tiền của khách hàng, các đối tượng cầm đầu sử dụng tiền để tiêu xài cá nhân, mua siêu xe, du thuyền, bất động sản, USD, vàng, sau đó khoe trên khắp các nền tảng mạng xã hội để kích thích những bị hại khác tiếp tục tham gia vào hoạt động lừa đảo của tổ chức này.
Liên quan đến vụ án này, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội đã ra các Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Rửa tiền”, “Không tố giác tội phạm”, “Chứa chấp, tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có”; đồng thời khởi tố bị can đối với đối với 31 đối tượng, trong đó: 26 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 03 bị can về tội Rửa tiền, 01 bị can tội Không tố giác tội phạm, 01 bị can tội Chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có.
Đến nay, Công an đã xác định được 2.661 bị hại trên toàn quốc; đã thu giữ, phong toả nhiều tài sản của các đối tượng, ước tính hơn 5.200 tỷ đồng, cụ thể: 316 tỷ tiền trong tài khoản, trái phiếu trị giá 09 tỉ đồng, sổ tiết kiệm trị giá hơn 200 tỉ đồng; 69 tỷ tiền mặt VNĐ, 2,3 Triệu USD; 890 miếng vàng SJC; 246 kg vàng nguyên khối; 31 siêu xe, 07 xe mô tô hạng sang, đắt tiền; 59 đồng hồ nhãn hiệu nổi tiếng, trị giá khoảng 300 tỷ đồng; 84 trang sức các loại bằng vàng, khảm kim cương...; bên cạnh đó, đã phong tỏa giao dịch đối với 125 bất động sản.
Còn nữa...