Bắt đối tượng cho vay nặng lãi gần 200%/năm

Cụ thể, bằng các hoạt động nghiệp vụ, Công an TP Móng Cái đã phát hiện Nguyễn Văn Đức sử dụng mạng xã hội lập tài khoản để cho vay nặng lãi.

Lập chuyên án đấu tranh, ngày 30/8/2024, Đội Cảnh sát hình sự Công an TP Móng Cái phối hợp với Công an phường Ninh Dương, TP Móng Cái tiến hành kiểm tra hành chính chỗ ở của Đức tại khu Hạ Long, phường Ninh Dương phát hiện nhiều tài liệu có liên quan đến hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Quá trình điều tra cho thấy, tháng 7/2023, Đức bắt đầu hoạt động cho người khác vay tiền rồi tính lãi suất cao.

Đức tạo lập tài khoản tên “ninhduong68” trên phần mềm “Quanlycamdo” để quản lý thông tin, theo dõi người vay trả tiền lãi, tiền gốc.

Đức cho khách vay tiền tính lãi suất cao với 02 hình thức là “vay lãi trả góp” (thường gọi là “bốc bát họ”) và “vay lãi nằm” với lãi suất cao từ 121,7% đến 182,5%/năm.

Bước đầu chứng minh, Đức đã cho 8 người vay với số tiền thu lời bất chính 122.825.000đ.

Để tránh những hệ lụy từ tín dụng đen, qua vụ án này, Công an TP Móng Cái khuyến cáo người dân khi có nhu cầu vay vốn kinh doanh, làm ăn nên đến ngân hàng hoặc những công ty tài chính hợp pháp.

Trong trường hợp không may trở thành nạn nhân của tín dụng đen, cần báo ngay cho Cơ quan Công an nơi gần nhất để giải quyết.

Hoàng Hà