VietABank lên tiếng vụ việc nhóm đối tượng có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tại ngân hàng

Phòng giao dịch VietABank (ảnh minh họa)

Theo đại diện VietABank, giữa năm 2018, nhóm khách hàng trong đó có ông Đặng Nghĩa Toàn, Nguyễn Thị Hà Thành, ông Triệu Hùng Cường, SN 1984 và bà Triệu Thị Tuyết Trinh, SN 1990 (Cường và Trinh là hai anh em ruột)…bắt đầu giao dịch tại VietABank, mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu. Cụ thể ngày 09/07/2018, bà Triệu Thị Tuyết Trinh mở tài khoản thanh toán và sổ tiết kiệm đồng sở hữu với Nguyễn Thị Hà Thành số sổ KH1962xxx kỳ hạn 01 tháng, giá trị 40 tỷ đồng. Ngày 30/08/2018, ông Triệu Hùng Cường mở tài khoản thanh toán và sổ tiết kiệm đồng sở hữu với Tô Hồng Thức số sổ KH1986xxx kỳ hạn 02 tháng, giá trị 35 tỷ đồng, cả hai sổ tiết kiệm này được ông Cường và bà Trinh thực hiện cầm cố vay ra luôn ngay sau đó.

Ngay sau khi mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu, những người này thực hiện ngay việc vay cầm cố các sổ tiết kiệm trên (trong cùng ngày hoặc ngày hôm sau với số tiền vay từ 95% đến 98,5% giá trị sổ) và việc giải ngân vay cầm cố đã được thực hiện vào chính tài khoản của các khách hàng nêu trên. Bằng thủ đoạn này, doanh số giao dịch mở sổ tiết kiệm đã lên đến hàng trăm tỷ đồng nhưng số tiền thực tế gửi tại ngân hàng còn lại rất ít (chênh lệch giữa tiền gửi và tiền vay), đồng thời chuyển tiền qua lại lẫn nhau, trong đó có chuyển và nhận tiền với Nguyễn Thị Hà Thành trên hệ thống Ngân hàng Việt Á tại các chi nhánh khác nhau (Công an Hà Nội đã khẳng định, Nguyễn Thị Hà Thành không phải nhân viên của  VietABank). Đến thời điểm hiện nay, các sổ tiết kiệm liên quan đến nhóm đối tượng trên đã được cầm cố cho các hợp đồng vay nêu trên tại VietABank.

Nhận thấy các giao dịch bất thường (liên tục mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu và cầm cố vay để rút tiền) của ông Triệu Hùng Cường, bà Triệu Thị Tuyết Trinh, ông Đặng Nghĩa Toàn, Nguyễn Thị Hà Thành và một số đối tượng khác, đầu tháng 12/2018, VietABank đã khẩn trương có đơn và hồ sơ vụ việc gửi Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Hà Nội đề nghị điều tra làm rõ sự việc.

Ngày 24/12/2018, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Hà Nội đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Hà Nội” có liên quan đến vụ việc tại VietABank.

Trong khi cơ quan An ninh đang điều tra thì từ đầu tháng 12/2018, nhóm người gồm ông Triệu Hùng Cường, bà Triệu Thị Tuyết Trinh và ông Đặng Nghĩa Toàn.... đã lôi kéo hàng chục người (không phải là khách hàng của VietABank) tới chi nhánh của VietABank công khai, trắng trợn gây rối, căng băng rôn, biểu ngữ với nội dung bịa đặt, vu khống nhằm hạ uy tín ngân hàng; cử người trong đó có các đối tượng xăm trổ, có hành vi đe dọa, uy hiếp tinh thần nhân viên ngân hàng.

Với tinh thần phục vụ khách hàng cao nhất và luôn lắng nghe thông tin phản hồi từ khách hàng, lãnh đạo  VietABank đã cử cán bộ tiếp đón, giải thích, giải quyết các thắc mắc liên quan tới dịch vụ và khách hàng. Tuy nhiên, những người này không xuất trình được giấy tờ, tài liệu chứng minh là khách hàng của VietABank, có thái độ bất hợp tác, trắng trợn vu khống hoạt động của ngân hàng và lãnh đạo VietABank.

Đáng chú ý, ông Cường và bà Trinh không xuất trình được sổ tiết kiệm hoặc các chứng từ chứng minh việc nộp tiền vào ngân hàng liên quan đến số tiền họ yêu cầu VietABank phải trả lên tới 170 tỷ đồng. Theo quy định, ngân hàng không phát hành hợp đồng tiền gửi cho khách hàng cá nhân, mà chỉ phát hành cho khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp; khách hàng cá nhân chỉ được ngân hàng phát hành sổ tiết kiệm hoặc chứng chỉ tiền gửi.

Để gia tăng áp lực yêu cầu ngân hàng phải trả 170 tỷ đồng, nhóm đối tượng trên đã cung cấp thông tin sai sự thật cho một số cơ quan báo chí, tiếp tục hạ uy tín, bịa đặt, vu khống lãnh đạo và hoạt động của Ngân hàng Việt Á.

Những hành động hung hăng, côn đồ, coi thường luật pháp và những thông tin không đúng sự thật gửi các cơ quan báo chí của nhóm đối tượng trên và những người có liên quan trong thời gian vừa qua đã ảnh hưởng nghiêm trọng tới uy tín và hoạt động bình thường của VietABank; gây tâm lý hoang mang cho khách hàng và đông đảo người dân, đồng thời ảnh hưởng nghiêm trọng tới an ninh tài chính ngân hàng và hoạt động của các ngân hàng khác với các thủ đoạn tương tự.

Trao đổi thông tin xung quanh vụ việc này, Ths.LS Hoàng Văn Hướng, Trưởng VPLS Hoàng Hưng - Đoàn Luật sư TP Hà Nội khẳng định: “Đây là vụ án có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự đặc biệt nghiêm trọng xâm phạm trực tiếp quyền, lợi ích hợp pháp của Ngân hàng Việt Á và an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia. Nhóm đối tượng đã dùng các thủ đoạn vô cùng tinh vi để thực hiện hành vi, và hiện nay cơ quan chức năng đang xác minh điều tra và xử lý nghiêm theo quy định pháp luật. Qua xem xét các tài liệu chứng cứ của vụ việc, có thể khẳng định phía  VietABank đã thực hiện đúng các quy trình, quy định của ngân hàng và quy định pháp luật. Các khách hàng đang thực hiện dịch vụ tài chính với  VietABank hoàn toàn yên tâm về quyền lợi hợp pháp của mình sẽ được bảo vệ”.

VietABank cho biết đã và đang tích cực phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, đặc biệt là cơ quan An ninh điều tra để làm rõ sự thật vụ việc, cam kết đảm bảo quyền lợi chính đáng, hợp pháp của khách hàng và ngân hàng, đồng thời kiến nghị cơ quan Công an xử lý nghiêm minh những đối tượng câu kết, móc nối với nhân viên thiếu phẩm chất của ngân hàng, kịp thời ngăn chặn không để số đối tượng xấu lợi dụng hoạt động tín dụng của Nhà nước vi phạm pháp luật.

Chúng tôi sẽ tiếp tục thông tin tới bạn đọc diễn biến của vụ việc này.

Nguyễn Hưng