Vụ đại gia lừa vay nghìn tỷ: Lừa ai dễ nhất?

Chuyện như sau: Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra, chuyển VKSTC đề nghị truy tố 27 bị can trong đó có hàng loạt cán bộ ngân hàng liên quan sai phạm tại Công ty cổ phần Chế biến thực phẩm Phương Nam (Thủy sản Phương Nam - Sóc Trăng). Đây được coi là một đại án phức tạp được Ban chỉ đạo Trung ương về phòng chống tham nhũng chỉ đạo xử lý. 

Trụ sở Công ty CP Phương Nam. Ảnh: Ngọc Quân

Công ty TNHH Phương Nam thành lập năm 1998, trở thành công ty cổ phần sau đó 2 năm với vốn điều lệ gần 300 tỷ đồng. Ngoài Chủ tịch HĐQT Lâm Ngọc Khuân, 3 cổ đông còn lại là bà Trần Thị Mỹ - vợ ông này và con gái Lâm Ngọc Hân cùng cháu trai Quỳnh Phúc Quế đứng tên 24% cổ phần nhưng không góp vốn.

Từ năm 2008 đến tháng 9/2012, Phương Nam đã vay nhiều ngân hàng với tổng số tiền lên đến trên 16.000 tỷ đồng. Trong đó, hơn 9.789 tỷ đồng được cho là sử dụng sai mục đích gồm tiền trả nợ vay trên 9.594 tỷ; kinh doanh bất động sản, liên doanh - liên kết đầu tư với Công ty Phương Nam 142,7 tỷ; còn lại ông Khuân chiếm hưởng trên 52 tỷ đồng.

Theo kết luận điều tra, do kinh doanh thua lỗ liên tục 5 năm dẫn đến mất khả năng thanh toán, ông Khuân chỉ đạo con gái và tay chân lập nhiều hồ sơ khống để tiếp tục vay tiền. Trong 19 báo cáo tài chính khống thể hiện kết quả kinh doanh có lãi để gửi ngân hàng và cục thuế trình lên, ông Khuân ký duyệt 13 bản, Hân ký 4 bản, Phượng ký 2 bản. Ngoài ra, nhóm này còn lập báo cáo xuất, nhập, tồn kho tôm đông lạnh khống để thổi giá trị từ 123 tỷ đồng lên 747 tỷ đồng và sử dụng một bộ chứng từ mua tôm nguyên liệu để sao y ra nhiều bản đưa vào hồ sơ thế chấp.

Ông Khuân lấy tiền vay của ngân hàng để xây dựng căn biệt thự lớn nhất thành phố với mục đích làm văn phòng công ty nhưng sau đó sang tên cho vợ và bà Mỹ được cấp sổ đỏ.

Kết quả trưng cầu giám định tài chính cho thấy từ năm 2008 đến 2012, Công ty Phương Nam thua lỗ trên 996 tỷ đồng và tổng tài sản thế chấp chỉ giá trị gần 640 tỷ đồng. Gần 2 năm trước, ông Khuân bỏ trốn ra nước ngoài với vợ con, gây thiệt hại được cho là trên 1.072 tỷ đồng. Từ đó, kết luận điều tra xác định nguyên Chủ tịch Công ty Phương Nam với con gái và thuộc cấp lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên 471 tỷ đồng.

Nhà chức trách xác định, ông Nguyễn Thế Thắng (55 tuổi, nguyên Giám đốc VDB Sóc Trăng) biết thuộc cấp không kiểm tra tài sản thế chấp mà chỉ dựa vào hồ sơ của bên vay để lập báo thẩm định rồi cho vay. Do việc này gây hậu quả thiệt hại trên 343 tỷ đồng, ông Thắng cùng nguyên Phó Giám đốc Nguyễn Văn Xem và 3 cán bộ liên quan phải chịu trách nhiệm.

Tại Sở Giao dịch Hậu Giang của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt, nguyên Giám đốc Đỗ Hùng Sở không chỉ đạo cấp dưới kiểm tra, xác minh tài sản doanh nghiệp thế chấp; không kiểm tra thực tế hàng tồn kho luân chuyển tại Phương Nam; không kiểm tra hồ sơ cấp dưới trình ký… gây thiệt hại gần 259 tỷ đồng. Ngoài ông Sở bị bắt vào tháng 9/2013 còn có 7 cán bộ ngân hàng bị khởi tố, trong đó 5 người được tại ngoại hầu tra.

Với những sai phạm liên quan đến Thủy sản Phương Nam, 12 cựu cán bộ ngân hàng còn lại cũng bị đề nghị truy tố tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Cơ quan điều tra cũng cho rằng, ông Khuân và con gái Lâm Ngọc Hân chịu trách nhiệm chính trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gây thiệt hại lớn cho các ngân hàng nhưng đã bỏ trốn, khi nào bắt được sẽ xử lý sau. Cơ quan điều tra đề nghị phát lệnh truy nã quốc tế với hai nghi can này.

Thật đúng là lừa ngân hàng dễ nhất!